Ranking kredyt贸w dla firm

Najlepsze oferty finansowe dla Twojej firmy

Ranking kredyt贸w i po偶yczek dla firm 2020

Alior Bank logo

1. Alior Bank
Kredyt dla firm

4.7/5
Cena
Elastyczno艣膰 oferty
  • kredyt dla firm do kwoty 1 mln z艂
  • prowizja i okres kredytowania ustalane indywidualnie
  • dojazd do klienta na 偶yczenie
  • kredyt na dowolny cel
  • szybka decyzja kredytowa
  • wymagany PIT za min. 10 miesi臋cy
Nest Bank logo

2. Nest Bank
BIZnest Kredyt dla firm

5/5
Cena
Elastyczno艣膰 oferty
  • kredyt dla firm do kwoty 550 tys. z艂
  • bardzo atrakcyjne prowizje ustalane indywidualnie
  • kredyt bez zabezpiecze艅 maj膮tkowych
  • minimum formalno艣ci, szybka decyzja
  • proste zasady - wystarczy PIT, KPiR lub wyci膮g z konta艂
mBank logo

3. mBank
Kredyt obrotowy

4.6/5
Cena
Elastyczno艣膰 oferty
  • Kredyt firmowy do 500 tys. z艂
  • Okres sp艂aty kredytu do maksymalnie 4 lat
  • Kredyt zabezpieczony gwarancj膮 Banku Gospodarstwa Krajowego
  • Dla firm dzia艂aj膮cych minimum 12 miesi臋cy
  • Bank nie wymaga聽偶adnych dodatkowych zabezpiecze艅
Getin Bank logo

4. Getin Bank
Kredyt got贸wkowy

4.7/5
Cena
Elastyczno艣膰 oferty
  • Kredyt dla firm i os贸b indywidualnych do kwoty 300 tys. z艂
  • D艂ugi okres kredytowania - nawet 10 lat
  • Do obliczenia zdolno艣ci kredytowej mo偶na 艂膮czy膰 dochody z r贸偶nych 藕r贸de艂 (w tym tak偶e 500+)
  • Prowizje ustalane indywidualnie z klientem
Kapita艂owy Fundusz Po偶yczkowy logo

5. KFP
Po偶yczka dla firm

4.4/5
Cena
Elastyczno艣膰 oferty
  • Po偶yczka dla firm na dowolny cel
  • Po偶yczka od 10 tys. z艂 do 100 tys. z艂
  • R贸wnie偶 dla nowych firm - ju偶 od trzeciego miesi膮ca dzia艂alno艣ci
  • Zabezpieczenie w formie weksla
  • Okres sp艂aty do 24 miesi臋cy
  • Bardzo szybka decyzja o przyznaniu finansowania
  • Bez generowania zapytania w BIK
Finea faktoring logo

6. Finea
Sfinansuj koszty

4.4/5
Cena
Elastyczno艣膰 oferty
  • Finansowanie zakup贸w firmowych na podstawie faktur kosztowych
  • W ofercie r贸wnie偶 faktoring, czyli mo偶liwo艣膰 otrzymania pieni臋dzy za faktury sprzeda偶owe przed op艂acaniem ich przez kontrahenta
  • Bardzo szybka decyzja
  • Tylko jedna op艂ata, brak ukrytych koszt贸w
Monument Fund logo

7. Monument Fund
Po偶yczka dla firm

4/5
Cena
Elastyczno艣膰 oferty
  • Po偶yczka pod zastaw nieruchomo艣ci
  • Bez badania zdolno艣ci kredytowej firmy
  • Minimalna kwota po偶yczki to 500 tys. z艂, maksymalna 7 mln z艂
  • Okres kredytowania od 6 do 18 miesi臋cy
  • Od pierwszego dnia dzia艂alno艣ci firmy
  • Kr贸tki czas realizacji wniosku
Pragma GO faktoring

PragmaGO
Zakupy Firmowe Na Raty

  • Sfinansuj faktury kosztowe firmy do 250 tysi臋cy z艂
  • P艂atno艣膰 za zakupy firmowe nawet w 12 ratach
  • Decyzja i realizacja nawet w 2h
  • 100% online 鈥 bez papierowych wniosk贸w i um贸w
  • Akceptacja warunk贸w przez SMS
eFaktor faktoring

eFaktor
Faktoring Odwrotny

  • Finansowanie faktur zakupowych do 1,5 mln z艂
  • Us艂uga 100% online
  • Akceptowaje terminy sp艂aty od 14 do 60 dni
  • Umowa faktoringu na 12 miesi臋cy (automatycznie przed艂u偶ana)
  • Oferta dost臋pna opcjonalnie bez twardych zabezpiecze艅

O naszym rankingu po偶yczek i kredyt贸w dla firm

Je艣li Wasza firma potrzebuje finansowania zewn臋trznego, i po rozwa偶eniu r贸偶nych opcji takich jak faktoring uznali艣cie, 偶e odpowiedni膮 form膮 finansownia dla Waszej dzia艂alno艣ci b臋dzie kredyt dla firm lub po偶yczka dla firm zapraszamy do zapoznania si臋 z naszym rankingiem kredyt贸w i po偶yczek dla firm. W rankingu tym por贸wnali艣my kilka dost臋pnych na rynku firm dostarczaj膮cych wspomniane produkty finansowe. Por贸wnuj膮c kredyty i po偶yczki dla firm wzi臋li艣my pod uwag臋 takie czynniki jak pobierana przez bank lub instytucj臋 finansow膮 prowizja, a w szczeg贸lno艣ci RRSO (rzeczywista roczna stop oprocentowania) o ile tylko taka informacje by艂a dost臋pna – niestety by艂a dost臋pna w mniejszo艣ci analizowanych ofert. Kolejnym analizowanym czynnikiem by艂a maksymalna mo偶liwa kwota, kt贸r膮 mo偶na po偶yczy膰, jak r贸wnie偶 okres sp艂aty kredytu lub po偶yczki. Brali艣my pod uwag臋 tak偶e formalno艣膰 jakie nale偶y spe艂ni膰 aby otrzyma膰 pozytywn膮 decyzj臋 kredytow膮 lub po偶yczkow膮, oraz czas oczekiwania na t臋 decyzj臋. Istotnym czynnikiem by艂y tak偶e zabezpieczenia kredytu lub po偶yczki dla firm, wymagane przez banki i instytucje po偶yczkowe.聽

Nest Bank BIZnest – Kredyt dla firm

BIZnest Kredyt dla firm oferowany przez Nest Bank to produkt finansowy dla firm, kt贸ry zaj膮艂 trzecie miejsce w naszym rankingu kredyt贸w dla firm. Klienci biznesowy Nest Banku, kt贸rzy zdecyduj膮 si臋 na skorzystanie z kredytu dla firm BIZnest Kredyt mog膮 otrzyma膰 kredyt do wysoko艣ci a偶 550 tys. z艂. Prowizja oraz okres sp艂aty zad艂u偶enia kredytowe ustalane s膮 indywidualnie pomi臋dzy klientem a przedstawicielem banku.聽

To co nale偶y doceni膰 szczeg贸lnie w us艂udze Nest Banku to proste zasady udzielania kredytu (wystarczy PIT, KPiR lub wyci膮g z konta) i minimum wymaganych formalno艣ci. Ponadto kredyt BIZnest udzielany jest bez zabezpiecze艅 maj膮tkowych i por臋cze艅, a wst臋pn膮 decyzj臋 kredytow膮 klient otrzymuje nawet w ci膮gu 5 minut.

Alior Bank – Kredyt dla firm

Alior Bank zosta艂 liderem naszego rankingu kredyt贸w dla firm na 2019 r. Jest to zaufana instytucja finansowa na polskim rynku, i o ile otrzymamy pozytywn膮 decyzj臋 kredytow膮, raczej nie powinni艣my spodziewa膰 si臋 niespodzianek podczas sp艂aty kredytu. Alior Bank oferuje swoim klientom biznesowym kredyt do kwoty a偶 600 tys. z艂. Oprocentowanie kredytu oraz okres jego sp艂aty s膮 ustalane indywidualnie z klientem. Przedstawiciel Alior Banku mo偶e przyjecha膰 do siedziby klienta w celu dope艂nienia formalno艣ci zwi膮zanych z udzieleniem kredytu.

Kredyt dla firm udzielany przez Alior Bank mo偶e by膰 przeznaczony na dowolny cel. Decyzja o przyznaniu kredytu firmowego zapada zazwyczaj bardzo szybko, nawet w 30 min. Wymogiem banku jest posiadanie przez klienta – firm臋 PITu za conajmniej 10 miesi臋cy prowadzenia dzia艂alno艣ci.

Kredytmarket – szybkie kredyty dla ma艂ych firm

Kredytmarket to firma finansowa stanowi膮ca brakuj膮ce ogniwo pomi臋dzy ofert膮 bank贸w a chwil贸wek dla firm. Kredytmarket udziela kredyt贸w dla ma艂ych firm – na jasnych i przyst臋pnych warunkach oraz 100% online. Kredytmarket z jednej strony oferuje kredyty w lepszych warunkach cenowych ni偶 wi臋kszo艣膰 firm po偶yczkowych i chwil贸wkowych, a z drugiej strony oferuje szybszy i 艂atwiejszy proces aplikowania i udzielania kredyt贸w dla firm ni偶 banki.

Je艣li chcesz skorzysta膰 z oferty Kredytmarket to wype艂nienie formularza kredytowego powinno zaj膮膰 Ci nie wi臋cej ni偶 3 minuty, a decyzja kredytowa udzielona b臋dzie w ci膮gu 15 minut. Bez zb臋dnych formalno艣ci i wychodzenia z domu. Otrzymanie decyzji kredytowej nie jest w 偶aden spos贸b zobowi膮zuj膮ce. Je艣li odpowied藕 jest pozytywna przedsi臋biorca mo偶e skorzysta膰 z oferty, b膮d藕 nie. Je艣li zdecydujesz si臋 na skorzystanie z kredytu dla firm Kredytmarketu pieni膮dze powinny znale藕膰 si臋 na Twoim koncie w ci膮gu 24 godzin. Przed zaakceptowaniem kredytu w swoim panelu online zobaczysz dok艂adne warunki kredytowania – kwoty rat, daty sp艂at czy tre艣膰 umowy. Kredytmarket nie weryfikuje r贸wnie偶 na co przeznaczasz 艣rodki pozyskane w ramach kredytu.

Oprocentowanie kredytu wynosi 9,9% w skali roku. Poza oprocentowaniem Kredytmarket pobiera r贸wnie偶 prowizj臋 za udzielenie kredytu oraz op艂at臋 administracyjn膮. Wszystkie te koszty s膮 widoczne dla klienta w kalkulatorze kredytowym na stronie Kredytmarket.聽

Minimalna kwota kredytu firmowego wynosi 10 tys. z艂, a maksymalna 50 tys. z艂. Aby skorzysta膰 z oferty Kredytmarket firma musi funkcjonowa膰 na rynku minimum 18 miesi臋cy.

SMEO – Faktoring

Faktoring od SMEO to alternatywa dla tradycyjnego kredytu dla firm. Polega na finansowaniu faktur sprzeda偶owych o terminach p艂atno艣ci nawet do 90 dni. Dzi臋ki temu uzyskujesz 艣rodki natychmiast po przekazaniu faktury do faktora, bez konieczno艣ci czekania na przelew od kontrahenta. SMEO umo偶liwia finansowanie faktur zar贸wno w z艂ot贸wkach, jak i w euro.

Oferta SMEO skierowania jest zar贸wno do sp贸艂ek, jak i innych form prowadzenia dzia艂alno艣ci gospodarczej. SMEO oferuje swoim klientom limit faktoringowy w wysoko艣ci do 250 000 z艂. Co wi臋cej, w przeciwie艅stwie do kredyt贸w firmowych, z faktoringu w SMEO mog膮 skorzysta膰 przedsi臋biorcy nawet od pierwszego dnia prowadzenia dzia艂alno艣ci firmy.

Samo wype艂nienie wniosku zajmuje oko艂o 5 min, a wszelkie formalno艣ci mo偶esz za艂atwi膰 przez Internet w dogodnym dla ciebie momencie. Serwis SMEO dzia艂a 24/7, natomiast wsparcie techniczne dost臋pne jest przez 5 dni w tygodniu.

IDEA BANK – Kredyt firmowy

Idea Bank przygotowa艂a dla swoich klient贸w ofert臋 kredytu firmowego w postaci linii kredytowej w rachunku, kt贸ra zapewnia natychmiastowy dost臋p do dodatkowego finansowania, gdy tylko zajdzie taka potrzeba. Co istotne bank nie pobiera op艂at za gotowo艣膰 艣rodk贸w.

W ramach linii kredytowej od Idea Banku przedsi臋biorcy mog膮 liczy膰 na dofinansowanie w wysoko艣ci do 50 000 z艂. Uzyskane 艣rodki mo偶na przeznaczy膰 na dowolny cel: bie偶膮c膮 dzia艂alno艣膰 firmy, zatowarowanie, wyposa偶enie biura, zakup sprz臋tu czy paliwa.

Z linii kredytowej w Idea Banku mog膮 skorzysta膰 przedsi臋biorcy, kt贸rzy prowadz膮 dzia艂alno艣膰 gospodarcz膮 od przynajmniej 12 miesi臋cy.

Szczeg贸艂y umowy, takie jak prowizja i okres kredytowania, ustalane s膮 indywidualnie. Decyzja o przyznaniu linii kredytowej wydawana jest na podstawie wyci膮gu bankowego z ostatnich 6 miesi臋cy oraz formularza PIT lub wyci膮gu z KPiR. Bank nie wymaga za艣wiadcze艅 z ZUS-u czy urz臋du skarbowego.

Finiata – Linia Kredytowa

Finiata to firma, kt贸re mo偶e by膰 znana czytelnikom naszej strony r贸wnie偶 z rankingu firm faktoringowych. Finiata 艣wiadczy jednak nie tylko us艂ugi faktoringowe, ale tak偶e poprzez nowoczesn膮 platform臋 FlexKapita艂 udost臋pnia klientom z sektora ma艂ych i 艣rednich firm elastyczn膮 lini臋 finsowania. Poprzez FlexKapita艂 biznesowi klienci Finiaty – w szczeg贸lno艣ci mikro, ma艂e i 艣rednie firmy mog膮 w elastyczny spos贸b pozyska膰 finansowanie聽po偶yczkowe聽w kwocie od 1 do 50 tys. z艂.

Okres sp艂aty pozyskanego w ten spos贸b finansowania wynosi do 6 miesi臋cy, a prowizja doliczana przez Finiata zaczyna si臋 od 1,7% miesi臋cznie.

Rozwi膮zanie to charakteryzuje si臋 przede wszystkim wygod膮, nowoczesno艣ci膮 i elastyczno艣ci膮. Przedsi臋biorcy korzystaj膮cy z platformy Finiata mog膮 wyp艂aca膰 z niej 艣rodki w艂a艣nie wtedy kiedy ich potrzebuj膮. Ca艂y proces odbywa si臋 w pe艂ni przez internet, a klient otrzymuje dost臋p do 艣rodk贸w finansowych w ci膮gu kilku minut.

CITI BANK – Kredyt dla firm w rachunku bie偶膮cym

Citi Bank oferuje przedsi臋biorcom kredyt dla firm w rachunku bie偶膮cym. Po pozytywnej decyzji kredytowej wydanej przez bank przedsi臋biorca uzyskuje dost臋p do dodatkowych 艣rodk贸w w wysoko艣ci nawet do 150 000 z艂, z kt贸rych mo偶e swobodnie korzysta膰 wedle potrzeb firmy.

Kredyt dla firm w rachunku bie偶膮cym od Citi Banku mo偶na przeznaczy膰 na dowolny cel, o ile jest on zwi膮zany z bie偶膮c膮 dzia艂alno艣ci膮 przedsi臋biorstwa.

Z oferty Citi Banku mog膮 skorzysta膰 firmy, kt贸re dzia艂aj膮 na rynku od co najmniej 12 miesi臋cy.

Dok艂adne koszty kredytu dla firm w rachunku bie偶膮cym od Citi Banku ustalane s膮 indywidualne. Wysoko艣膰 mar偶y waha si臋 w przedziale od 4,5 do 8%, a prowizja przygotowawcza wynosi od 1 do 5%.

Aasa – Po偶yczka dla firm

Po偶yczka dla firm od firmy po偶yczkowej Aasa to ciekawa alternatywa dla bankowych kredyt贸w firmowych. To bardzo dobre rozwi膮zanie szczeg贸lnie dla przedsi臋biorc贸w, kt贸rym zale偶y na szybkim dost臋pie do dodatkowej got贸wki, bez konieczno艣ci za艂atwiania zawi艂ych formalno艣ci. Aasa posiada w swojej ofercie po偶yczk臋 dla firm w wysoko艣ci do 20 000 z艂.

Okres sp艂aty zobowi膮zania mo偶e wynie艣膰 do 36 miesi臋cy. Wszelkie formalno艣ci zwi膮zane z uzyskaniem po偶yczki dla firm w Aasa s膮 uproszczone i mo偶na za艂atwi膰 je przez Internet, a decyzja po偶yczkowa wydawana jest w przeci膮gu godziny.

Po偶yczka dla firm od Aasa przeznaczona jest dla przedsi臋biorc贸w, kt贸rzy zarejestrowali dzia艂alno艣膰 gospodarcz膮 w Polsce, posiadaj膮 sta艂y adres zamieszkania w Polsce, a ich dane nie znajduj膮 si臋 w rejestrach d艂u偶nik贸w BIG. Co istotne, z po偶yczki dla firm w Aasa mog膮 skorzysta膰 firmy ju偶 od pierwszego dnia dzia艂alno艣ci.

Jak wybra膰 kredyt dla firm?

Kredyt dla firm to jeden ze sposob贸w dofinansowania prowadzonej dzia艂alno艣ci gospodarczej. Jednak kredyt kredytowi nier贸wny, a w zale偶no艣ci od potrzeb Twojej firmy mo偶esz zdecydowa膰 si臋 na inn膮 form臋 finansowania swojego biznesu. Obecnie zar贸wno banki, jak i firmy po偶yczkowe oferuj膮 przedsi臋biorcom r贸偶ne rodzaje kredyt贸w firmowych. W艣r贸d nich znajdziesz oferty m.in.:

  • kredyt贸w odnawialnych w rachunku firmowym,
  • kredyt贸w obrotowych,
  • kredyt贸w inwestycyjnych,
  • kredyt贸w hipotecznych,
  • kredyt贸w pomostowych,
  • kredyt贸w lombardowych,
  • kredyt贸w got贸wkowych.

Jak widzisz, wyb贸r jest ca艂kiem spory. Jak zatem zdecydowa膰, kt贸ra oferta b臋dzie najlepsza dla Twojej firmy? Przede wszystkim warto skorzysta膰 z rankingu kredyt贸w firmowych, kt贸re pozwalaj膮 na szybkie i przejrzyste por贸wnanie ofert wielu kredytodawc贸w. To jednak nie wszystko. Wyb贸r ostatecznej oferty zale偶y od wielu czynnik贸w, ale jednym z najwa偶niejszych jest koszt kredytu dla firm.

Ile kosztuje kredyt firmowy?

Nie艂atwo wprost odpowiedzie膰 na to pytanie, poniewa偶 na ca艂kowity koszt kredytu dla firm sk艂ada si臋 kilka r贸偶nych op艂at. Do najwa偶niejszych z nich nale偶膮 prowizja oraz oprocentowanie.

Prowizja to op艂ata, jak膮 pobiera bank za przyznanie i uruchamianie kredytu. Jej wysoko艣膰 zale偶y od kwoty kredytu, jaki uzyska艂e艣. Prowizja bankowa ma charakter jednorazowy, jednak mo偶esz j膮 wliczy膰 w sum臋 po偶yczki i sp艂aca膰 razem z comiesi臋cznymi ratami. Jednak w tym drugim przypadku od prowizji zap艂acisz r贸wnie偶 odsetki.

Z kolei oprocentowanie kredytu firmowego to warto艣膰, kt贸ra s艂u偶y do naliczania odsetek. Na oprocentowanie sk艂adaj膮 si臋 dwa typy op艂at: sta艂a mar偶a banku zmienna stawka. W przypadku mar偶y sprawa jest prosta. Bank na podstawie zdolno艣ci kredytowej Twojej firmy ustala wysoko艣膰 oprocentowania, kt贸ra b臋dzie obowi膮zywa艂a przez ca艂y okres kredytowania.

Nieco inaczej wygl膮da kwestia stawki zmiennej. Jej wysoko艣膰 zale偶y od st贸p procentowych na艂o偶onych przez Rad臋 Polityki Pieni臋偶nej. Je艣li bierzesz kredyt firmowy w z艂ot贸wkach, to twoim punktem odniesienia b臋dzie stawka WIBOR. Jest to wysoko艣膰 oprocentowania, obowi膮zuj膮cego na rynku mi臋dzybankowym. Innymi s艂owy, jest to oprocentowanie, po jakim banki w Polsce udzielaj膮 sobie nawzajem po偶yczek.

Prowizja banku i oprocentowanie to g艂贸wne sk艂adniki, wp艂ywaj膮ce na koszt kredytu dla firm, ale nie jedyne. Na jakie jeszcze op艂aty powiniene艣 zwr贸ci膰 uwag臋? S膮 to np.:

  • op艂ata za rozpatrzenie wniosku kredytowego,
  • op艂ata z tytu艂u wcze艣niejszej sp艂aty kredytu,
  • op艂ata z tytu艂u niewykorzystanej kwoty kredytu,
  • r贸偶nego rodzaju ubezpieczenie (na 偶ycie, z tytu艂u niskiego wk艂adu itp.),
  • wycena zabezpieczenia,
  • op艂aty za sporz膮dzenie aneksu, wys艂ane przypomnienia itp.

Na co zwr贸ci膰 uwag臋 wybieraj膮c kredyt dla firm?

Koszt kredytu jest jednym z podstawowych czynnik贸w, kt贸ry wp艂ywa na wyb贸r kredytodawcy. Nie ograniczaj si臋 jednak tylko do niego. Szukaj膮c najlepszego kredytu firmowego dla swojego przedsi臋biorstwa, zwr贸膰 uwag臋 r贸wnie偶 na nast臋puj膮ce kwestie:

  • jaki jest cel kredytowania 鈥 czy jest to finansowanie bie偶膮cych wydatk贸w, czy inwestycja w rozw贸j twojej dzia艂alno艣ci?
  • ile pieni臋dzy potrzebujesz?
  • jaka jest zdolno艣膰 finansowa Twojej firmy?
  • jakie formalno艣ci musisz spe艂ni膰 i ile b臋dziesz czeka艂 na decyzj臋 kredytow膮?
  • jaki jest maksymalny okres kredytowania?
  • czy b臋dziesz m贸g艂 skorzysta膰 z karencji w sp艂acie kredytu firmowego?
  • czy musisz posiada膰 wk艂ad w艂asny, a je艣li tak, to w jakiej wysoko艣ci?
  • jaka jest forma zabezpieczenia kredytu firmowego?

Dopiero po przeanalizowaniu tych czynnik贸w mo偶esz podj膮膰 艣wiadom膮 decyzj臋 co do wzi臋cia kredytu firmowego, kt贸ry b臋dzie odpowiada艂 potrzebom i mo偶liwo艣ciom finansowym twojego przedsi臋biorstwa. Na szcz臋艣cie nie musisz samodzielnie wyszukiwa膰 tych informacji. Wiele z nich znajdziesz w rankingu kredyt贸w firmowych.

Kredyt czy po偶yczka dla firm?

Cho膰 poj臋cia kredyt oraz po偶yczka cz臋sto u偶ywane s膮 zamiennie, to s膮 to dwa r贸偶ne produkty finansowe. Przede wszystkim kredyt oferowany jest tylko i wy艂膮cznie przez banki. Z tego wzgl臋du nieco trudniej jest go uzyska膰, natomiast jego warunki s膮 zazwyczaj bardziej atrakcyjne.

Z drugiej strony dost臋pno艣膰 po偶yczek dla firm jest du偶o wi臋ksza, a formalno艣ci z nimi zwi膮zane s膮 mniejsze, a procedury szybsze. Wprawdzie koszt takiej po偶yczki mo偶e by膰 wy偶szy ni偶 kredytu bankowego, ale korzystaj膮c z rankingu najlepszych kredyt贸w firmowych, z pewno艣ci膮 znajdziesz odpowiedni膮 ofert臋 dla swojej firmy.