Kredyt czy pożyczka dla firm?

Choć pojęcia kredyt oraz pożyczka często używane są zamiennie, to są to dwa różne produkty finansowe. Przede wszystkim kredyt oferowany jest tylko i wyłącznie przez banki. Z tego względu nieco trudniej jest go uzyskać, natomiast jego warunki są zazwyczaj bardziej atrakcyjne.

Z drugiej strony dostępność pożyczek dla firm jest dużo większa, a formalności z nimi związane są mniejsze, a procedury szybsze. Wprawdzie koszt takiej pożyczki może być wyższy niż kredytu bankowego, ale korzystając z rankingu najlepszych kredytów firmowych, z pewnością znajdziesz odpowiednią ofertę dla swojej firmy.

Recenzje kredytów i pożyczek dla firm uwzględnionych w rankingu

Jeśli Wasza firma potrzebuje finansowania zewnętrznego, i po rozważeniu różnych opcji takich jak faktoring uznaliście, że odpowiednią formą finansownia dla Waszej działalności będzie kredyt dla firm lub pożyczka dla firm zapraszamy do zapoznania się z naszym rankingiem kredytów i pożyczek dla firm. W rankingu tym porównaliśmy kilka dostępnych na rynku firm dostarczających wspomniane produkty finansowe. Porównując kredyty i pożyczki dla firm wzięliśmy pod uwagę takie czynniki jak pobierana przez bank lub instytucję finansową prowizja, a w szczególności RRSO (rzeczywista roczna stop oprocentowania) o ile tylko taka informacje była dostępna – niestety była dostępna w mniejszości analizowanych ofert. Kolejnym analizowanym czynnikiem była maksymalna możliwa kwota, którą można pożyczyć, jak również okres spłaty kredytu lub pożyczki. Braliśmy pod uwagę także formalność jakie należy spełnić aby otrzymać pozytywną decyzję kredytową lub pożyczkową, oraz czas oczekiwania na tę decyzję. Istotnym czynnikiem były także zabezpieczenia kredytu lub pożyczki dla firm, wymagane przez banki i instytucje pożyczkowe.

Parametry top3 ofert kredytów dla firm:

Nest Bank BIZnest – Kredyt dla firm

BIZnest Kredyt dla firm oferowany przez Nest Bank to produkt finansowy dla firm, który zajął trzecie miejsce w naszym rankingu kredytów dla firm. Klienci biznesowy Nest Banku, którzy zdecydują się na skorzystanie z kredytu dla firm BIZnest Kredyt mogą otrzymać kredyt do wysokości aż 550 tys. zł. Prowizja oraz okres spłaty zadłużenia kredytowe ustalane są indywidualnie pomiędzy klientem a przedstawicielem banku. 

To co należy docenić szczególnie w usłudze Nest Banku to proste zasady udzielania kredytu (wystarczy PIT, KPiR lub wyciąg z konta) i minimum wymaganych formalności. Ponadto kredyt BIZnest udzielany jest bez zabezpieczeń majątkowych i poręczeń, a wstępną decyzję kredytową klient otrzymuje nawet w ciągu 5 minut.

Alior Bank – Kredyt dla firm

Alior Bank został liderem naszego rankingu kredytów dla firm na 2019 r. Jest to zaufana instytucja finansowa na polskim rynku, i o ile otrzymamy pozytywną decyzję kredytową, raczej nie powinniśmy spodziewać się niespodzianek podczas spłaty kredytu. Alior Bank oferuje swoim klientom biznesowym kredyt do kwoty aż 600 tys. zł. Oprocentowanie kredytu oraz okres jego spłaty są ustalane indywidualnie z klientem. Przedstawiciel Alior Banku może przyjechać do siedziby klienta w celu dopełnienia formalności związanych z udzieleniem kredytu.

Kredyt dla firm udzielany przez Alior Bank może być przeznaczony na dowolny cel. Decyzja o przyznaniu kredytu firmowego zapada zazwyczaj bardzo szybko, nawet w 30 min. Wymogiem banku jest posiadanie przez klienta – firmę PITu za conajmniej 10 miesięcy prowadzenia działalności.

Kredytmarket – szybkie kredyty dla małych firm

Kredytmarket to firma finansowa stanowiąca brakujące ogniwo pomiędzy ofertą banków a chwilówek dla firm. Kredytmarket udziela kredytów dla małych firm – na jasnych i przystępnych warunkach oraz 100% online. Kredytmarket z jednej strony oferuje kredyty w lepszych warunkach cenowych niż większość firm pożyczkowych i chwilówkowych, a z drugiej strony oferuje szybszy i łatwiejszy proces aplikowania i udzielania kredytów dla firm niż banki.

Jeśli chcesz skorzystać z oferty Kredytmarket to wypełnienie formularza kredytowego powinno zająć Ci nie więcej niż 3 minuty, a decyzja kredytowa udzielona będzie w ciągu 15 minut. Bez zbędnych formalności i wychodzenia z domu. Otrzymanie decyzji kredytowej nie jest w żaden sposób zobowiązujące. Jeśli odpowiedź jest pozytywna przedsiębiorca może skorzystać z oferty, bądź nie. Jeśli zdecydujesz się na skorzystanie z kredytu dla firm Kredytmarketu pieniądze powinny znaleźć się na Twoim koncie w ciągu 24 godzin. Przed zaakceptowaniem kredytu w swoim panelu online zobaczysz dokładne warunki kredytowania – kwoty rat, daty spłat czy treść umowy. Kredytmarket nie weryfikuje również na co przeznaczasz środki pozyskane w ramach kredytu.

Oprocentowanie kredytu wynosi 9,9% w skali roku. Poza oprocentowaniem Kredytmarket pobiera również prowizję za udzielenie kredytu oraz opłatę administracyjną. Wszystkie te koszty są widoczne dla klienta w kalkulatorze kredytowym na stronie Kredytmarket. 

Minimalna kwota kredytu firmowego wynosi 10 tys. zł, a maksymalna 50 tys. zł. Aby skorzystać z oferty Kredytmarket firma musi funkcjonować na rynku minimum 18 miesięcy.

SMEO – Faktoring

Faktoring od SMEO to alternatywa dla tradycyjnego kredytu dla firm. Polega na finansowaniu faktur sprzedażowych o terminach płatności nawet do 90 dni. Dzięki temu uzyskujesz środki natychmiast po przekazaniu faktury do faktora, bez konieczności czekania na przelew od kontrahenta. SMEO umożliwia finansowanie faktur zarówno w złotówkach, jak i w euro.

Oferta SMEO skierowania jest zarówno do spółek, jak i innych form prowadzenia działalności gospodarczej. SMEO oferuje swoim klientom limit faktoringowy w wysokości do 250 000 zł. Co więcej, w przeciwieństwie do kredytów firmowych, z faktoringu w SMEO mogą skorzystać przedsiębiorcy nawet od pierwszego dnia prowadzenia działalności firmy.

Samo wypełnienie wniosku zajmuje około 5 min, a wszelkie formalności możesz załatwić przez Internet w dogodnym dla ciebie momencie. Serwis SMEO działa 24/7, natomiast wsparcie techniczne dostępne jest przez 5 dni w tygodniu.

IDEA BANK – Kredyt firmowy

Idea Bank przygotowała dla swoich klientów ofertę kredytu firmowego w postaci linii kredytowej w rachunku, która zapewnia natychmiastowy dostęp do dodatkowego finansowania, gdy tylko zajdzie taka potrzeba. Co istotne bank nie pobiera opłat za gotowość środków.

W ramach linii kredytowej od Idea Banku przedsiębiorcy mogą liczyć na dofinansowanie w wysokości do 50 000 zł. Uzyskane środki można przeznaczyć na dowolny cel: bieżącą działalność firmy, zatowarowanie, wyposażenie biura, zakup sprzętu czy paliwa.

Z linii kredytowej w Idea Banku mogą skorzystać przedsiębiorcy, którzy prowadzą działalność gospodarczą od przynajmniej 12 miesięcy.

Szczegóły umowy, takie jak prowizja i okres kredytowania, ustalane są indywidualnie. Decyzja o przyznaniu linii kredytowej wydawana jest na podstawie wyciągu bankowego z ostatnich 6 miesięcy oraz formularza PIT lub wyciągu z KPiR. Bank nie wymaga zaświadczeń z ZUS-u czy urzędu skarbowego.

Finiata – Linia Kredytowa

Finiata to firma, które może być znana czytelnikom naszej strony również z rankingu firm faktoringowych. Finiata świadczy jednak nie tylko usługi faktoringowe, ale także poprzez nowoczesną platformę FlexKapitał udostępnia klientom z sektora małych i średnich firm elastyczną linię finsowania. Poprzez FlexKapitał biznesowi klienci Finiaty – w szczególności mikro, małe i średnie firmy mogą w elastyczny sposób pozyskać finansowanie pożyczkowe w kwocie od 1 do 50 tys. zł.

Okres spłaty pozyskanego w ten sposób finansowania wynosi do 6 miesięcy, a prowizja doliczana przez Finiata zaczyna się od 1,7% miesięcznie.

Rozwiązanie to charakteryzuje się przede wszystkim wygodą, nowoczesnością i elastycznością. Przedsiębiorcy korzystający z platformy Finiata mogą wypłacać z niej środki właśnie wtedy kiedy ich potrzebują. Cały proces odbywa się w pełni przez internet, a klient otrzymuje dostęp do środków finansowych w ciągu kilku minut.

CITI BANK – Kredyt dla firm w rachunku bieżącym

Citi Bank oferuje przedsiębiorcom kredyt dla firm w rachunku bieżącym. Po pozytywnej decyzji kredytowej wydanej przez bank przedsiębiorca uzyskuje dostęp do dodatkowych środków w wysokości nawet do 150 000 zł, z których może swobodnie korzystać wedle potrzeb firmy.

Kredyt dla firm w rachunku bieżącym od Citi Banku można przeznaczyć na dowolny cel, o ile jest on związany z bieżącą działalnością przedsiębiorstwa.

Z oferty Citi Banku mogą skorzystać firmy, które działają na rynku od co najmniej 12 miesięcy.

Dokładne koszty kredytu dla firm w rachunku bieżącym od Citi Banku ustalane są indywidualne. Wysokość marży waha się w przedziale od 4,5 do 8%, a prowizja przygotowawcza wynosi od 1 do 5%.

Aasa – Pożyczka dla firm

Pożyczka dla firm od firmy pożyczkowej Aasa to ciekawa alternatywa dla bankowych kredytów firmowych. To bardzo dobre rozwiązanie szczególnie dla przedsiębiorców, którym zależy na szybkim dostępie do dodatkowej gotówki, bez konieczności załatwiania zawiłych formalności. Aasa posiada w swojej ofercie pożyczkę dla firm w wysokości do 20 000 zł.

Okres spłaty zobowiązania może wynieść do 36 miesięcy. Wszelkie formalności związane z uzyskaniem pożyczki dla firm w Aasa są uproszczone i można załatwić je przez Internet, a decyzja pożyczkowa wydawana jest w przeciągu godziny.

Pożyczka dla firm od Aasa przeznaczona jest dla przedsiębiorców, którzy zarejestrowali działalność gospodarczą w Polsce, posiadają stały adres zamieszkania w Polsce, a ich dane nie znajdują się w rejestrach dłużników BIG. Co istotne, z pożyczki dla firm w Aasa mogą skorzystać firmy już od pierwszego dnia działalności.