Ranking Firm Faktoringowych 2021
I. Faktoring dla małych firm:

🥇 Monevia
-
Opłaty i prowizje:
0,096% / dzień -
Limit faktoringowy:
do 300 tys. zł -
Waluty:
PLN, EUR - Dodatkowe informacje:
- 100% wartości faktury brutto wypłacane już w 24h
- Jedna prowizja naliczana z góry, bez ukrytych opłat administracyjnych
- Brak opłat za opóźnienie aż do 30 dni

🥈 ING Finansowanie Faktur
-
Opłaty i prowizje:
0,07% / dzień -
Limit faktoringowy:
do 200 tys. zł -
Waluty:
PLN - Dodatkowe informacje:
- Pierwsza faktura za 0 zł
- Pieniądze na koncie nawet w 1h
- Bez umów i opłat abonamentowych
- Nie musisz być klientem ING by skorzystać z finansowania faktur

🥉 Finea
-
Opłaty i prowizje:
od 2% / 30 dni -
Limit faktoringowy:
do 200 tys. zł -
Waluty:
PLN, EUR - Dodatkowe informacje:
- PROMOCJA: z okazji rozpoczęcia 2021 r. do końca stycznia taniej o 21%❗
- W ofercie również faktoring cichy i odwrotny
- Brak ukrytych opłat

4. Credstep
-
Opłaty i prowizje:
od 1,33% / miesiąc -
Limit faktoringowy:
do 3 mln zł -
Waluty:
PLN, EUR, USD, GBP, CZK - Dodatkowe informacje:
- Dla wszystkich rodzajów firm
- W ofercie faktoring klasyczny, faktoring cichy i finansowanie pojedynczych faktur
- Możliwe również sfinansowanie faktur kosztowych

5. SMEO
-
Opłaty i prowizje:
od 0,09% / dzień -
Limit faktoringowy:
do 500 tys. zł -
Waluty:
PLN, EUR - Dodatkowe informacje:
- Brak stałych opłat
- Brak dodatkowych opłat do 60 dni opóźnienia
- Od 1-ego dnia działalności firmy
- Dla 1-os. dział. gosp., spólek z o.o., oraz spółek jawnych

6. eFaktoring NFG
-
Opłaty i prowizje:
od 1,99% / 30 dni -
Limit faktoringowy:
do 250 tys. zł -
Waluty:
PLN, EUR - Dodatkowe informacje:
- Dla działalności gospodarczych
- W ofercie także faktoring cichy oraz faktoring ekspres z błyskawiczną wypłatą środków
- Limit dla pierwszej finansowanej faktury to 100 tys. zł

7. Fandla
-
Opłaty i prowizje:
0,12% / dzień -
Limit faktoringowy:
do 100 tys. zł -
Waluty:
PLN, EUR - Dodatkowe informacje:
- Cały proces 100% online
- Jedna prowizja, brak opłat za umową ramową
- Do 100% wartości faktury brutto
- Dla jednoosobowych dział. gosp. oraz dla spółek
Nie znalazłeś oferty dla siebie? Chętnie pomożemy Ci w wyborze najlepszej oferty dla Twojej firmy!
II. Faktoring dla firm średniej wielkości:

eFaktor
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości
-
Limity kwotowe:
minimalny: 100 tys. zł
maksymalny: 5 mln zł -
Wypłacana zaliczka:
80-90% -
Faktoring pełny/niepełny:
oba rodzaje w ofercie -
Prowizja obrotowa:
do 1,95% -
Waluty:
PLN, EUR - Dodatkowe informacje:
- W ofercie faktoring klasyczny, faktoring ryczałtowy i finansowanie pojedynczych faktur
- Prosty proces online
- Dostępne także finansowanie faktur kosztowych

PragmaGO
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości
-
Limity kwotowe:
minimalny: 50 tys. zł
maksymalny: 1 mln zł -
Wypłacana zaliczka:
ustalana indywidualnie -
Faktoring pełny/niepełny:
niepełny (z regresem) -
Prowizja obrotowa:
ustalana indywidualnie -
Waluty:
PLN, EUR, USD, GBP - Dodatkowe informacje:
- Ubezpieczenie gratis
- Wniosek 100% online - decyzja w 24h
- Brak ograniczeń branżowych
- W ofercie Pragma również finansowanie zakupów i finansowaie pojedynczych faktur

BNP Paribas Faktoring
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości
-
Limity kwotowe:
minimalny: 100 tys. zł
maksymalny: bez limitu -
Wypłacana zaliczka:
ustalana indywidualnie -
Faktoring pełny/niepełny:
oba rodzaje w ofercie -
Prowizja obrotowa:
ustalana indywidualnie -
Waluty:
PLN, EUR - Dodatkowe informacje:
- Atrakcyjne, bankowe prowizje
- Finansowanie także faktur zagranicznych, również w obcych walutach
- Dla firm działających minimum 18 miesięcy
- Ponad 90% klientów zadowolonych z usługi

Bibby Financial Services
-
Limity kwotowe:
minimalny: 100 tys. zł
maksymalny: 30 mln zł -
Wypłacana zaliczka:
80-90% -
Faktoring pełny/niepełny:
oba rodzaje w ofercie -
Prowizja obrotowa:
do 2,5% -
Waluty:
PLN, EUR, USD - Dodatkowe informacje:
- W ofercie faktoring z gwarancją BGK
- Szeroka oferta różnych usług, w tym faktoring masowy
- Szybkie procedury i szybka wypłata środków
- Oferty dopasowane do branży klienta

Faktoria (Nest Bank)
-
Limity kwotowe:
minimalny: 50 tys. zł
maksymalny: 1,2 mln zł -
Wypłacana zaliczka:
do 95% -
Faktoring pełny/niepełny:
oba rodzaje w ofercie -
Prowizja obrotowa:
ustalana indywidualnie -
Waluty:
PLN, EUR - Dodatkowe informacje:
- Decyzja w 24h na podstawie samego wyciągu bankowego
- Terminy płatności faktur aż do 120 dni
- Nest Bank gwarancją rzetelności usługi
- Wymagana historia spółki to tylko 6 miesięcy

IFIS Finance
-
Limity kwotowe:
minimalny: 200 tys. zł
maksymalny: 3 mln zł -
Wypłacana zaliczka:
do 90% -
Faktoring pełny/niepełny:
oba rodzaje w ofercie -
Prowizja obrotowa:
ustalana indywidualnie -
Waluty:
PLN, EUR - Dodatkowe informacje:
- Niskie koszty finansowania i przejrzysta struktura kosztów
- Dostępny również faktoring eksportowy
- Możliwość finansowania w wielu różnych walutach
- Część włoskiego banku BANCA IFIS

Mennica
-
Limity kwotowe:
minimalny: 30 tys. zł
maksymalny: bez limitu -
Wypłacana zaliczka:
80-90% -
Faktoring pełny/niepełny:
pełny (bez regresu) -
Prowizja obrotowa:
do 2,5% -
Waluty:
PLN, EUR - Dodatkowe informacje:
- Faktor wyspecjaliowany w faktoringu pełnym (bez regresu)
- Oferta przeznaczona również dla obcokrajowców
- Finasowanie faktur z terminem płatności od 7 dni do 120 dni
- Faktoring bez wykluczeń branżowych
Nie znalazłeś oferty dla siebie? Chętnie pomożemy Ci w wyborze najlepszej oferty dla Twojej firmy!
III. Faktoring dla dużych firm:

BNP Paribas Faktoring
- Oferta wyróżniona dla dużych firm
- Szybkie źródło finansowania nawet dla największych przedsiębiorstw
- Minimalna wartość limitu faktoringowego to 100 tys. zł, brak limitu maksymalnego
- Atrakcyjne, niskie prowizje
- Finansowanie również transakcji zagranicznych
- Szeroka oferta różnych rodzajów usług faktoringowych
- Bardzo szybka wypłata środków

Bibby Financial Services
- Oferta wyróżniona dla dużych firm
- Limit faktoringowy od minimum 300 tys. zł do maksimum 30 mln zł
- Faktoring dopasowany do branży klienta
- Wypłata środków w 24h
- Finansowanie również faktur wystawionych przed podpisaniem umowy
- Finansowanie również w split payment
- Dostępne różne rodzaje faktoringu (m.in. faktoring pełny, faktoring niepełny, faktoring odwrotny)
Oferty dla branży transportowej:

Bibby Financial Services
- Faktoring dla firm transportowych
- Oferta faktoringu dopasowana do firm transportowych
- Dla przewoźników krajowych i międzynarodowych
- Gotówka w 24h, zaraz po wykonaniu frachtu
- Możliwość finansowania nawet bardzo wysokich kwot
- Proste i szybkie procedury
- Możliwość ubezpieczenia kontrahentów
- 16 lat doświadczenia w finansowaniu firm transportowych w Polsce

SMEO
- Faktoring dla firm transportowych
- Dedykowana oferta dla firm transportowych
- Darmowy limit faktoringowy, nawet 500 tys. zł
- Prowizja od 0,09% dziennie
- Brak opłat stałych
- Szybki proces online
- Przelew na konto nawet w 15 minut
- Finansowanie również faktur w euro
- Dla działalności gospodarczych oraz dla spółek
- Oferta również dla najmłodszych firm - brak wymogu stażu dzialalności

Monevia
- Faktoring dla firm transportowych
- 100% wartości faktury brutto wypłacane od razu, na dowolny cel
- Bezpłatny okres finansowania nawet do 30 dni po terminie płatności faktury
- Monevia nie analizuje zdolności kredytowej i historii finansowej klientów
- Szybki i prosty proces online
- Limity na finansowanie nawet do 250 tys. zł
- Usługa dedykowana dla małych i średnich firm transportowych
- Finansowanie w PLN i EUR

Faktoring - Poradnik Dla Przedsiębiorców
Co to jest faktoring?
Faktoring to usługa, która polega na wykupowaniu przez firmę faktoringową nieprzeterminowanych faktur, wystawianych przez przedsiębiorcę na rzecz jego kontrahenta. Faktoring skierowany jest przede wszystkim do przedsiębiorców, którzy wystawiają faktury o odroczonych terminach płatności. Głównym celem faktoringu jest zapewnienie przedsiębiorcy płynności finansowej i środków na bieżące potrzeby firmy.
Z usługi faktoringu mogą korzystać zarówno duże przedsiębiorstwa, jak i mniejsze firmy, w tym osoby prowadzące jednoosobową działalność gospodarczą.
W operacji faktoringu biorą udział 3 strony:
- faktor – firma faktoringowa, która wykupuje fakturę,
- faktorant – przedsiębiorca, który wystawia faktury za wykonane usługi lub sprzedany towar,
- dłużnik – kontrahent, na którego została wystawiona faktura.
Co ważne, rola dłużnika w umowie pomiędzy faktorem a faktorantem jest bierna. Oznacza to, że przedsiębiorca nie potrzebuje jego zgody, aby sprzedać fakturę firmie faktoringowej.
Poza finansowaniem faktur usługa faktoringu obejmuje ponadto często takie elementy jak:
- weryfikacja kontrahentów,
- monitorowanie wierzytelności.
Szczegółowy zakres usług w ramach faktoringu zależy od indywidualnych potrzeb przedsiębiorstwa oraz oferty firmy faktoringowej i określany jest zapisach umowy faktoringowej.
Najpopularniejsze rodzaje faktoringu
Mianem faktoringu określa się kilka rodzajów usług. Wśród nich możemy wyróżnić takie rodzaje faktoringu jak:
- faktoring pełny (bez regresu),
- faktoring niepełny (z regresem),
- faktoring jawny,
- faktoring cichy,
- faktoring online.
Poniżej krótka charakterystyka wybranych rodzajów usługi faktoringowej.
Faktoring pełny (bez regresu)
Faktoring pełny polega na tym, że faktor przejmuje na siebie ryzyko niewypłacalności kontrahenta, który zobowiązany jest do zapłaty należności na rzecz przedsiębiorcy. Oznacza to, przedsiębiorca nie musi zwracać faktorowi otrzymanej zaliczki za daną fakturę, jeśli kontrahent nie opłaci jej w terminie. Poza tym w ramach faktoringu pełnego to na faktorze spoczywa obowiązek ewentualnej windykacji należności od nierzetelnego kontrahenta.
Faktoring niepełny (z regresem)
Faktoring niepełny wiąże się z tym, że ryzyko niewypłacalności kontrahenta pozostaje przy przedsiębiorcy. Sama usługa przypomina faktoring pełny, natomiast różnice ujawniają się w chwili, gdy kontrahent nie opłaci fakturowanej faktury na czas. W takim przypadku to przedsiębiorca będzie musiał oddać faktorowi zaliczkę, którą otrzymał w ramach faktoringu. Również odzyskanie należności będzie leżało po stronie przedsiębiorcy, choć najczęściej będzie on mógł liczyć na wsparcie faktora.
Faktoring cichy i faktoring jawny
Faktoring jawny to rodzaj finansowania faktur, w którym kontrahent przedsiębiorcy jest informowany o cesji wierzytelności przez firmę faktoringową. Natomiast w przypadku faktoringu cichego, faktor nie kontaktuje się z partnerem biznesowym przedsiębiorcy, także nie dowiaduje się on o tym, że jego wierzytelność zmieniła właściciela. Dzięki temu w przypadku faktoringu cichego przedsiębiorca szybciej otrzymuje należność wynikającą z faktury przekazanej faktorowi.
Obecnie zdecydowana większość przedsiębiorców korzysta z faktoringu jawnego, co wynika przede wszystkim z nieustannie rosnącej popularności usługi finansowania faktur. Nie oznacza to jednak, że popyt na faktoring cichy znika. Z tej usługi korzystają przede wszystkim większe przedsiębiorstwa, które mają w swoich strukturach dział zajmujący się rozliczeniami z klientami i monitorowaniem płatności. Poza tym faktoring cichy wybierają także niewielkie firmy, współpracujące na co dzień z dużymi kontrahentami o dominującej pozycji.
Faktoring online
Faktoring online to idealne rozwiązanie dla przedsiębiorców, którzy cenią sobie błyskawiczne rozliczanie faktur oraz ograniczenie formalności związanych z tą usługą do niezbędnego minimum. W przypadku faktoringu online przedsiębiorca nie musi podpisywać czasowej umowy z firmą faktoringową. Również wszelkie koszty związane z tą usługą naliczaną są tylko wówczas, gdy firma faktycznie skorzysta z tej usługi tj. sfinansuje fakturę.
Aby sfinansować faktury online, wystarczy dostęp do internetu. Dzięki temu przedsiębiorca może w dowolnym momencie rozliczyć nawet pojedyncze faktury, zarówno na mniejsze, jak i większe kwoty. Co więcej, wiele firm faktoringowych przelewa pieniądze na konto przedsiębiorcy w ciągu 15 minut od pozytywnej weryfikacji sprzedanej faktury. Wystarczy, że przedsiębiorca zaloguje się do panelu na stronie internetowej firmy faktoringowej i prześle skan lub zdjęcie faktury, którą chce sfinansować.
Ceny i koszty związane z faktoringiem
Dokładny koszt faktoringu zależy od kilku czynników. Do najważniejszych z nich należą:
- rodzaj i zakres usługi faktoringu,
- wysokość kwoty, jaka jest finansowana w ramach tej usługi,
- liczba faktur finansowanych w danym miesiącu,
- wysokość ewentualnego limitu faktoringowego,
- terminu płatności danej faktury.
Na ostateczną cenę faktoringu wpływają różne rodzaje opłat, takie jak:
- prowizja przygotowawcza – około 0 – 3,4% przyznanego limitu faktoringowego,
- prowizja operacyjna – około 0,033 – 0,16% dziennie, naliczane od finansowanej kwoty brutto,
- odsetki za udzielone finansowanie – do 10% w skali roku.
Poza tym firmy faktoringowe mogą pobierać opłaty z tytułu przejęcia ryzyka niewypłacalności kontrahenta, opóźnienia w spłacie należności, niewykorzystania limitu faktoringowego itp.
Co istotne, opłatę za korzystanie z faktoringu można zaliczyć do kosztów prowadzenia działalności, przez co efektywna, ostateczna cena za tę usługę będzie odpowiednio niższa.
Wady i zalety faktoringu
Zalety faktoringu
Faktoring to rozwiązanie, które sprawdzi się szczególnie w przypadku przedsiębiorców, wystawiających faktury o odroczonym terminie płatności. Dzięki tej usłudze:
- poprawia się płynność finansowa przedsiębiorstwa,
- przedsiębiorca ma stały dostęp do środków finansowych,
- przedsiębiorca może przenieść ryzyko niewypłacalności kontrahenta na firmę faktoringową,
- przedsiębiorca może wydłużyć terminy płatności za sprzedany towar czy wykonaną usługę.
Ponadto korzystanie z faktoringu dodatkowo mobilizuje kontrahentów do terminowego rozliczania faktur, otrzymanych od przedsiębiorcy.
Wady faktoringu
Choć faktoring to usługa, dzięki której dana firma może utrzymać płynność finansową, to nie jest ona pozbawiona wad. Są to przede wszystkim:
- brak możliwości finansowania sprzedaży detalicznej, gotówkowej i komisowej,
- koszty usługi w niektórych przypadkach przewyższające koszty kredytu dla firm,
- konieczność zwrotu zaliczki, gdy kontrahent nie opłaci faktury na czas (w przypadku faktoringu niepełnego).
Dodatkowo część przedsiębiorców obawia się, że korzystanie z faktoringu pogorszy ich relacje z kontrahentami. Jednak rosnąca popularność tej usługi sprawia, że większość firm nie ma nic przeciwko temu, aby ich partner biznesowy współpracował z firmą faktoringową. Wprost przeciwnie – niechęć do faktoringu może oznaczać, że kontrahent zdaje sobie sprawę, że w przyszłości może nie wywiązywać się ze swoich zobowiązań na czas, co oznacza, że być może nie jest to najlepszy kontrahent dla naszej firmy.
Do kogo skierowana jest usługa finansowania faktur?
Faktoring to usługa, która powstała z myślą o przedsiębiorcach, wystawiających faktury o odroczonych terminach płatności. Z tego względu jest to rozwiązanie, które sprawdzi się w przypadku firm:
- chcących poprawić swoją płynność finansową i uniknąć zatorów płatniczych,
- potrzebujących środków na bieżącą działalność firmy,
- którym brak zdolności kredytowej uniemożliwia uzyskanie kredytu dla firmy.
Początkowo z faktoringu mogły korzystać przede wszystkim największe firmy, które wystawiały faktury na duże kwoty. Obecnie oferta firm faktoringowych jest na tyle zróżnicowania, że mogą z niej skorzystać nawet najmniejsze firmy, którym zależy na finansowaniu pojedynczych faktur.
Faktoring – przykład wykorzystania
O tym, że warto korzystać z faktoringu, może przekonać następujący przykład:
Firma SuperCo sprzedała dużą partię towaru jednemu ze swoich kontrahentów i wystawiła za to fakturę na 50 000 zł. Na prośbę kontrahenta firma SuperCo wyznaczyła termin płatności faktury na 90 dni. Do tego czasu firma SuperCo musi zapłacić podatek VAT od sprzedaży oraz uiścić pozostałe zobowiązania z własnych oszczędności, naruszając przy tym płynność finansową przedsiębiorstwa.
Natomiast gdyby firma SuperCo skorzystała z faktoringu, już w kilka dni po przekazaniu faktury firmie faktoringowej, otrzymałaby zaliczkę w wysokości 80-90% wartości faktury brutto. Kwota ta w zupełności wystarczyłaby na pokrycie bieżących zobowiązań firmy, w tym opłacenie podatku VAT. W tym przypadku oszczędności firmy SuperCo pozostałby nienaruszone, a płynność finansowa zostałaby zachowana.
O naszym rankingu firm faktoringowych online
Zapraszamy do zapoznania się z przygotowanym przez nas rankingiem firm faktoringowych. Mamy nadzieję, że pomoże on Wam w znalezieniu firmy faktoringowej, która pomoże Wam w finansowaniu Waszego biznesu i usprawni działanie Waszej firmy dzięki błyskawicznemu dostępowi do gotówki, zamiast oczekiwania na należności od klienta. Jeśli uważacie, że w przypadku Waszej firmy faktoring będzie najlepszą formą poprawy płynności finansowej i sprawdzi się lepiej niż kredyt dla firm lub pożyczka dla firm to zachęcamy do uważnego zapoznania się z ofertą prezentowanych przez nas firm faktoringowych.
Opis firm, które znalazły się w rankingu firm faktoringowych
Nasz ranking uwzględnia jedynie firmy faktoringowe, które umożliwiają przeprowadzenie całego procesu zamiany faktury na gotówkę przez internet. Firmy faktoringowe oferujące faktoring online, które analizowaliśmy tworząc nasz ranking to w szczególności: SMEO, Finiata, ING Finansowanie Faktur, Fandla, Pragma, Credstep, Idea Money, eFaktor, Bibby Financial Services, Aforti Faktor, eFaktoring NFG, Finces, Monevia, Finea i Faktoria. Firmy te skupiają się przede wszystkim na finansowaniu małych i średnich przedsiębiorstw.
Faktoring Ranking Ofert Dla Małych Firm (finansowanie do 250 tys. zł)
Miejsce 1 – Monevia
Lider naszego rankingu firma faktoringowa Monevia adresuje swoją ofertę finansowania należności przede wszystkich do mikro i małych przedsiębiorców. Nowoczesny produkt, jakim jest mikrofaktoring, dedykowany jest zwłaszcza tym podmiotom, które wystawiają miesięcznie małą liczbę faktur z wydłużonym terminem płatności lub o niewielkich nominałach.
Finansowanie faktur w Monevii zwiększa bezpieczeństwo prowadzonej działalności gospodarczej m.in. dzięki takim narzędziom jak: innowacyjna Platforma Monevia oraz darmowa usługa weryfikacji wypłacalności płatników faktur. Elastyczność i mobilność współpracy pozwala klientom rozwijać swój biznes stabilnie i wg własnych potrzeb – klienci sami decydują kiedy i jakie faktury chcą sprzedawać poprzez innowacyjny faktoring online, bez zbędnych formalności i długoterminowych umów ramowych. Odzyskaną z faktur gotówkę mogą przeznaczyć na dowolny cel: regulowanie bieżących zobowiązań lub rozwój biznesu. Mikrofaktoring w Monevii to doskonała alternatywna wobec produktów bankowych takich jak kredyt dla firm. Obecnie Monevia jest liderem w finansowaniu należności z możliwością przelewu gotówki za sprzedaną fakturę na wielowalutową kartę płatniczą.
Miejsce 2 – ING Finansowanie Faktur
ING Finansowanie Faktur to nowa usługa w wachlarzu usług finansowych dla firm świadczonych przez ING Bank Śląski. Oferta faktoringu ING warta jest uwagi przedsiębiorców między innymi dlatego, że jest to jedna z najtańszych ofert faktoringowych online dostępnych obecnie na rynku. Co ważne dla wielu firm bezpieczeństwo usługi gwarantowane jest przez ING Bank Śląski. Decydując się na skorzystanie z oferty faktoringu online ING Finansowanie Faktur nie musisz podpisywać żadnych umów ani opłacać abonamentu, prowizja płatna jest tylko za faktury sfinansowane w ramach faktoringu. Usługa ta charakteryzuje się też dużą wygodą dla klienta – wszystko załatwić możesz przez internet, a pieniądze za faktury znajdą się na Twoim koncie nawet w dniu wystawienia faktury.
Aby skorzystać z usługi ING Finansowanie Faktur powinieneś zarejestrować się na stronie usługi, a następnie mając aktywny profil możesz już przekazywać faktury do sfinansowania. Trzeba mieć na uwadze, że ING nie bierze na siebie ryzyka braku opłacenia faktury przez Twojego klienta. W wypadku kiedy Twój kontrahent nie opłaci faktury do 15 dnia po terminie widniejącym na fakturze ING zwróci się do Ciebie o dokonanie płatności.
Z usługi skorzystać mogą firmy działające na rynku od minimum 12 miesięcy, co dotyczy zarówno firmy Twojej jak i Twojego kontrahenta. ING Finansowanie faktur oferuje faktoring jawny.
Miejsce 3 – Finea
Finea oferuje szybki faktoring dla małych firm. Limit wartości finansowanych faktur wynosi w przypadku Finea 50 tys. (dla faktoringu klasycznego). Koszt finansowania faktoringowego to 4% za każde 30 dni. Finea nie stosuje miesięcznego abonamentu i nie dolicza dodatkowych kosztów do faktoringu. Oferta skierowana jest również dla wszystkich branż. Cały proces finansowania odbywa się przez internet, a środki wypłacane są w ciągu 12 godzin. Do 7 dni opóźnienia w spłacie nie są doliczane dodatkowe opłaty.
Finea posiada szeroką ofertę produktową. Jest jedną z nielicznych firm, które oferują faktoring cichy (do 6 tys. zł, do 80% wartości faktury). Ponadto Finea oferuje również faktoring odwrotny, faktoring eksportowy jak również finansowanie wkładu własnego do leasingu.
Miejsce 4 – Credsep
Credstep to najnowsza firma faktoringowa w naszym zestawieniu. Mimo krótkiego stażu na polskim rynku firma zyskała już szeroką rzeszę zadowolonych klientów korzystających z oferowanych przez Credstep usług faktoringowych. To co szczególnie wyróżnia ofertę Credstep to
Miejsce 5 – SMEO
SMEO to naszym zdaniem jedna z najlepszych obecnie na rynku ofert faktoringu dla małych i średnich firm. Minimum formalności (cały proces bez sprzedaży faktury bez wychodzenia z domu, faktoring online w pełnej krasie), pełne finansowanie – nawet do 100% wartości faktury, a także atrakcyjne warunki – zgodnie z obecną promocją jedyne 1% prowizji za pierwszą obsługiwaną przez SMEO fakturę. Ponadto, korzystając z faktoringu SMEO pieniądza za faktury sprzedażowe mogą trafić na nasze konto już w ciągu 15 min! SMEO wyspecjalizowało się w faktoringu jawnym, który jak twierdzi SMEO jest mniej ryzykowny i bardziej transparentny niż faktoring cichy, a dodatkowo w znacznym stopniu usprawnia całą procedurę i pozwala oferować usługę faktoringową w niższej cenie.
Limity faktoringowe wartości faktur obsługiwanych przez SMEO to minimum 400 zł netto wartości faktury i maksimum 250 tys. zł jednak limity te ustalane są indywidualnie z klientem. Jak już wspomniano wcześniej SMEO to faktoring internetowy, co oznacza że cały proces sprzedaży faktury odbywa się w pełni online i nie trwa zwykle dłużej niż 15 minut.
Miejsce 6 – eFaktoring NFG
eFaktoring NFG oferują bardzo ciekawe ofertę faktoringową dla najmniejszych przedsiębiorców. Mimo dość niskich limitów faktoringowych (30 tys. zł) oferta ta wyróznia się sporą elastycznością wobec klienta – klient ma do wyboru aż trzy rodzaje faktoringu, do których należy faktoring cichy, faktoring jawny oraz faktoring z cesją jawną ekspres. Ponadto dla klientów o dobrej historii współpracy z eFaktoringiem NFG istnieje możliwość zwiększenia limitu faktoringowego nawet do 100 tys. zł. Dodatkowym aspektem świadczącym o elastyczności tej oferty faktoringowej jest możliwość wyboru sfinansowania 100% wartości faktury lub tylko jej części. W przypadku eFaktoringu NFG cały proces odbywa się w pełni przez internet a pieniądze mogą znaleźć się na Twoim koncie nawet w ciągu 5 minut.
NFG oferuje bezpłatny 7 dniowy okres karencji po terminie spłaty faktury, jeśli jednak opóźnienie w spłacie przekroczy 7 dni od terminu na fakturze naliczona zostanie prowizja w wysokości 5,99% za każde 30 dni opóźnienia. Sama prowizja w przypadku eFaktoringu NFG wynosi standardowo od 2,99% za każde 30 dni finansowania faktury. Opłata stała wynosi natomiast 0,2% miesięcznie od przyznanego limitu faktoringowego.
Miejsce 7 – Fandla
Fandla to nowoczesny faktoring online dla mikro, małych i średnich przedsiębiorstw działających w formie działalności gospodarczej. Faktoring oferowany przez Fandlę to faktoring jawny, co oznacza że Fandla kontaktuje się z odbiorcą faktury w celu potwierdzenia cesji wierzytelności. Jeśli Twój kontrahent wyrazi zgodę na przejęcie faktury przez Fandla, wtedy Twoja faktura zostanie sfinansowana. W przeciwnym wypadku finansowanie faktury nie będzie mogło nastąpić.
Fandla wyróżnia się elastycznym podejściem pozwalającym na finansowanie zarówno bardzo małych faktur (nawet kilkaset złotych) jak i faktury na duże kwoty (nawet sto tysięcy złotych). Aby sfinansować wybraną fakturę w Fanla nie musisz także podpisywać żadnej umowy ani opłacać stałego abonamentu. Ofertę Fandli wyróżnia również otwartość na nowe firmy, gdyż Fandla wymaga jedynie trzech miesięcy historii działania firmy na rynku. Atrakcyjność oferty faktoringowej Fandla zwiększa również możliwość sfinansowania zarówno faktury wystawionych w złotówkach, jak i w euro.
Sam proces finansowania wygląda następująco: w ciągu jednej godziny system analizuje wniosek, potencjalny klient otrzymuje odpowiedź w sprawie finansowania w ciągu 24h. Następnie Fandla kontaktuje się z Twoim kontrahentem w celu potwierdzenia cesji wierzytelności. Po otrzymaniu potwierdzenia Fandla przelewa środki na Twoje konto.
Faktoring Ranking Ofert Dla Firm Średniej Wielkości
eFaktor – faktoring wyróżniony dla firm średniej wielkości oraz dużych przedsiębiorstw
eFaktor oferuje również możliwość ubezpieczenia należności poprzez Euler Hermes. Zaliczka faktoringowa możliwa do uzyskania w ramach współpracy faktoringowej z eFaktor może wynosić od 70% do 90%. Terminy należności na fakturach, które akceptowane są przez eFaktor wynoszą od 14 do 120 dni. Firma faktoringowa eFaktor chwali się również uproszczonym systemem naliczania opłat i prowizji (prowizja stała i prowizja przygotowawcza).
Oferta firmy faktoringowej eFaktor to cztery w jednym – weryfikacja, finansowanie, monitoring oraz windykacja. Dodatkowo eFaktor oferuje proces w pełni online z decyzją w ciągu 24h od złożenia kompletu dokumentów. Inne atuty tej firmy faktoringowej to brak wymogu minimalnych obrotów, możliwość finansowania transakcji uznawanych za niestandardowe, a także możliwość windykacji należności, również tych nieobjętych faktoringiem.
PragmaGO Faktoring Online – firma faktoringowa wyróżniona pod względem oferty dla średniej wielkości firm
PragmaGO oferuje faktoring z wysokimi limitami wartości faktur (do 250 tys. zł). Usługa świadczona jest również bardzo sprawnie – w przypadku faktur do 50 tys. zł gotówka może znaleźć się na Twoim koncie nawet w ciągu 2 godzin, a w przypadku faktur do 250 tys. zł nawet w ciągu 24 godzin. Sam proces rejestracji i sprzedaży faktury na platformie Pragma jest szybki i intuicyjny, i nie powinien zająć więcej niż kilkanaście minut.
Maksymalny termin płatności faktur finansowanych w PragmaGO może wynosić 120 dni. Prowizja faktoringowa w usługach faktoringowych Pragma waha się od 4% do 2% i zależy w szczególności od kwoty finansowania. Poziom finansowania faktur wynosi 100%. Warto wspomnieć również, że faktoring oferowany w ramach usług Pragma jest faktoringiem jawnym.
Firmowa faktoringowa Pragma nie posiada ograniczenia co do minimalnego okresu prowadzenia działalności dla indywidualnych działalności gospodarczych, w przypadku spółek firma musi działać przynajmniej od roku. Dla faktur o wartości powyżej 50 tys. zł Pragma wymaga dodatkowego zabezpieczenia w postaci weksla in blanco.
Co jeszcze wyróżnia ofertę od PragmaGO? Pragma oferuje swoim klientom gratisowe ubezpieczenie, limit faktoringowy do kwoty 1 mln zł, i możliwość finansowania faktur w euro. Ponadto, faktoring online od Pragmy dostępny jest dla firm działających we wszystkich branżach. Wnioskowanie o faktoring odbywa się w 100% przez internet, a decyzja podejmowana jest zwykle w ciągu 24 godzin.
Faktoria – faktoring wyróżniony dla średnich i dużych firm
Faktoria, będąca częścią Grupy Nest Bank oferuje usługi faktoringowe, które chcielibyśmy wyróżnić jako ofertę faktoringową interesującą w szczególności dla średnich i dużych firm. Limity wielkości faktur są tutaj szczególnie wysokie (do 1,2 mln zł) dzięki czemu usługa finasowania sprzedaży Faktoria powinna móc poprawić płynność finansową nawet sporych przedsiębiorstw. Na uwagę zasługuje jednak fakt, że przy tak dużych limitach górnych, wciąż utrzymano bardzo niskie limity dolne. Faktoria jest zatem w stanie sfinansować fakturę o wartości nawet 100 zł. Świadczy to o dużej elastyczności spółki Nest Banku, która jest w stanie dostosować się do różnorodnych potrzeb swoich klientów.
Faktoria w swojej ofercie posiada dwie usługi faktoringowe: Faktura Na Raz oraz Finansowanie Sprzedaży. W przypadku Faktury Na Raz, jak sama nazwa wskazuje jest to usługa pozwalająca na jednorazowe sfinansowanie faktury. Korzystając z usługi Faktura Na Raz nie zapłacisz prowizji powitalnej, a prowizja faktoringowa za finansowanie (naliczana od kwoty brutto na fakturze) wyniesie od 2,99% do 4,99%.
Druga usługa, Finansowanie Sprzedaży, pozwala na stały dostęp do platformy Faktoria i regularne finansowanie faktur sprzedażowych za jej pomocą. Po podpisaniu umowy z Faktorią pieniądze za Twoje faktury sprzedażowe które będziesz sfinansować w ramach tej usługi znajdą się na Twoim koncie nawet tego samego dnia. W przypadku Finansowania Sprzedaży prowizja powitalna wynosi od 1% do 3,4% wartości limitu, a prowizja za finansowanie od 1% do 3,27% od kwoty brutto na finansowanej fakturze sprzedażowej. Przy limicie do 30 tys. zł prowizja powitalna może wynosić jednak 0 zł.
Faktoria podejmie decyzje o przyznaniu nam faktoringu w ciągu 24 godzin do czego potrzebny będzie jej jedynie wyciąg bankowy z naszego rachunku firmowego. Firma nie wymaga również bardzo długiej historii działalności firmy – wystarczy zaledwie 6 miesięcy by móc ubiegać się o skorzystanie z faktoringu. Faktoria daje swoim klientom możliwość sfinansowania nawet 100% wartości faktury.
Faktoring Ranking Ofert Dla Dużych Firm
BNP Paribas Faktoring
BNP Paribas Faktoring to świetna usługa faktoringowa polecana przez nas w szczególności dużym firmom, lecz również sektorowi MŚP oraz firmom z sektora mikroprzedsiębiorstw generującym roczne obroty powyżej 1 mln złotych (minimalny obrót akceptowany przez BNP Paribas Faktoring). Jako spółka faktoringowa należąca do międzynarodowej grupy bankowej BNP PARIBAS prowizje oferuje na bardzo korzystnym poziomie na tle poza-bankowej konkurencji. Duże przedsiębiorstwa zainteresuje również brak maksymalnego limitu kwotowego na faktoring, limit dolny wynosi natomiast 100 tys. zł.
BNP Paribas Faktoring posiada bardzo rozbudowaną i szeroką ofertę faktoringową. Bardzo istotną zaletą jest możliwość finansowania faktur wystawionych zarówno na kontrahentów krajowych jak i zagranicznych, zarówno w złotówkach jak i w walutach zagranicznych. W ofercie BNP Paribas Faktoring znajduje się również między innymi faktoring pełny (bez regresu), faktoring niepełny (z regresem), faktoring odwrotny, linia progresywna, paneuropean faktoring, czy też data factoring.
Do zalet faktoringu od BNP Paribas Faktoring zaliczyć możemy również szybką i bezpieczną obsługę transakcji poprzez internetowy panel klienta, brak odsetek za opóźnienie w spłacie przez kontrahentów, czy też bardzo szybki czas wypłaty środków – nawet w godzinę od zgłoszenia faktury. O jakości usługi świadczyć może odsetek ponad 90% zadowolonych klientów.
Bibby Financial Services – wyróżniona oferta faktoringowa dla dużych firm
Oferta faktoringu od Bibby Financial Services pozwala na otrzymanie finansowania faktur aż do 30 mln zł. Z kolei dolny limit kwotowy finansowania to 300 tys. zł co sprawia, że Bibby Financial Services może obsłużyć bardzo szerokie spektrum klientów. Co dodatkowo wyróżnia Bibby Financial Services i sprawia, że jest to firma faktoringowa odpowiadająca wielu różnym klientom to szeroka oferta usług faktoringowych, wśród których znajdują się:
- Faktoring niepełny (bez regresu)
- Faktoring pełny (bez regresu)
- Faktoring odwrotny
- Mikrofaktoring
- Faktoring eksportowy
- Faktoring dla firm transportowych
Bibby Financial Services jest w stanie obsłużyć również firmy działające w różnych branżach. Szczególnie duże doświadczenie i wyspecjalizowaną ofertę posiadają dla branż produkcyjnej, transportowej, eksportowej, drzewnej, pośrednictwa pracy i sprzedaży hurtowej.
Procedury ubieganie się o faktoring w Bibby Financial Services są szybkie i proste, a wypłata środków w przypadku pozytywnej decyzji o przyznaniu finansowania następuje już w 24 godziny. Warte podkreślenia jest również, że w BFS istnieje możliwość sfinansowania faktur wystawionych jeszcze przed podpisaniem umowy z BFS. Finansowanie może mieć również formę split payment. W pakiecie usług faktoringowych klient otrzymuje również monitoring spłat.
Jeśli prowadzisz średnią lub dużą firmę poszukującą finansowania w kwocie od 300 tys. zł do 30 mln zł, i wystawiasz swoim kontrahentom faktury z odroczonym terminem płatności to zachęcamy do rozważenia skorzystania z oferty faktoringowej Bibby Financial Services.
Faktoring Dla Transportu
Bonabanco – wyróżniona oferta finansowa dla firm transportowych
Oferta Bonabanco z grupy Transcard to pożyczka pod fakturę dla firm transportowych. Produkt jest w swoim założeniu zbliżony do faktoringu, jednak faktoringiem jako takim nie jest. Środki otrzymane pod zastaw faktury przychodowej oferowane są na korzystnych warunkach – oprocentowanie od 2,7% za 60 dni. Klient nie otrzymuje jednak tych środków w formie gotówki. Klient dostarcza do Bonabanco swoje faktury kosztowe związane z prowadzoną działalnością (paliwo, leasing, ubezpieczenia) a Bonabanco zajmuje się uregulowaniem tych kosztów w ramach pożyczki udzielonej pod fakturę przychodową. Limit wynosi maksymalnie 200 tys. zł.
W ramach usługi Bonabanco formalności sprowadzone są do minimum, nie jest także sprawdzana zdolność kredytowa firmy. Bonabanco oferuje także szereg korzyści dodatkowych takich jak bonus paliwowy (5 gr na litrze), usługa odzyskiwania VAT, a także grupy zakupowe, po przystąpieniu do której klienci mają dostęp do bardzo atrakcyjnych cen.
Firmy faktoringowe, które nie znalazły się w rankingu:
Finiata
Finiata to bardzo ciekawa usługa finansowania dal firm nie będąca jednak typowym faktoringiem. Głównym produktem Finiata jest linia finansowania dla firm FlexKapitał. Jest to limit pożyczkowy otrzymywany przez firmy, wynoszący od 1 tys. zł do 100 tys. zł. W ramach tego limitu Finiata pozwala Ci na dowolne wypłacanie pieniędzy na Twoją firmę przez okres 6 miesięcy. Kiedy tylko Twoja firma potrzebuje dodatkowego zastrzyku gotówki jednym kliknięciem wypłacasz pieniądze z FlexKapitał, które w ciągu 15 min znajdą się na Twoim koncie. Otrzymaną pożyczkę spłacić możesz w ratach lub jednorazową płatnością. Im szybciej spłacisz pożyczkę tym niższa będzie kwota prowizji, którą zapłacisz w ramach pożyczki.
Finces
Finces to kolejna nowoczesna platforma faktoringowa dla MŚP. Jednym z elementów wyróżniających Finces jest brak ograniczenia wiekowego dla firm – tzn. nawet nowe firmy nie działające na rynku jeszcze 12 miesięcy mogą skorzystać z tej oferty faktoringowej.
Korzystanie z serwisu faktoringowego Finces jest bardzo łatwe – po założeniu konta otrzymujesz limit faktoringowy w ramach którego finansować możesz swoje faktury przychodowe. Następnie wrzucasz faktury do panelu w portalu Finces i otrzymujesz finansowanie. Proste!
Finces to projekt firmy SuperGrosz czyli pożyczkodawcy od wielu lat działającego na polskim rynku, któremu zaufało wielu przedsiębiorców. Oferta skierowana jest dla freelancerów, mikroprzedsiębiorstw, oraz małych i średnich firm.
Finces oferuje elastyczne okresy finansowania faktur – 30, 60 i 90 dni.
Idea Money
Idea Money oferuje nowoczesne finansowanie faktur w formie faktoringu pomagając zachować płynność finansową firm. Idea Money w swojej ofercie posiada zarówno faktoring cichy jak i jawny. Ta firma faktoringowa wyspecjalizowała się w obsłudze małych i średnich firm. Oferta faktoringowa Idea Money jest bardzo elastyczna – firma jest w stanie obsłużyć zarówno fakturę o wartości 100 zł (limit dolny) jak i sfinansować fakturę o wartości 300 tys. zł (limit górny) – w zależności od wybranej przez klienta opcji. Najwyższy limit faktoringowy przysługuje klientom, którzy zdecydują się na skorzystanie z faktoringu w modelu abonamentowym. Ponadto w ofercie Idea Money znajduje się również faktoring kupiecki.
kontakt@firmowakasa.pl