Faktoring Warszawa

Najlepsze oferty finansowe dla Twojej firmy

Ranking Firm Faktoringowych - Warszawa

I. Faktoring dla małych firm - Warszawa:

monevia logo

1. Monevia

5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • 100% wartości faktury brutto wypłacane już w 24h
  • Jedna prowizja naliczana z góry, bez ukrytych opłat administracyjnych
  • Brak opłat za opóźnienie aż do 30 dni
  • Finansowanie w PLN i EUR
ING Finansowanie Faktur Faktoring logo

2. ING Finansowanie Faktur

4.7/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Atrakcyjna cena, pierwsza faktura za 0 zł
  • Pieniądze na koncie nawet w 1h
  • Limit faktoringowy do 100 tys. zł
  • Bez umów i opłat abonamentowych
  • Nie musisz być klientem ING by skorzystać z finansowania faktur
Finea faktoring logo

3. Finea

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Limit finansowania: do 100 tys. zł
  • W ofercie również faktoring cichy i odwrotny
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • Cały proces finansowania przez internet
Credstep faktoring logo

4. Credstep

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Jedna prowizja (od 1,33% za 30 dni) bez dodatkowych opłat
  • Różne waluty: PLN, EUR, USD, GBP, CZK
  • Dla wszystkich rodzajów firm
  • Dostępny faktoring cichy
SMEO faktoring logo

5. SMEO

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Limit faktoringowy do 500 tys. zł
  • Prowizja 2,4% za 30 dni
  • Brak stałych opłat
  • Brak opłat do 30 dni opóźnienia
  • Od 1-ego dnia działalności firmy
  • Finansowanie w PLN i EUR
Fandla logo

6. Fandla

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Limit do 100 tys. zł (PLN i EUR)
  • 100% online
  • Jedna prowizja, brak opłat za umową ramową
  • Do 100% wartości faktury brutto
  • Dla dział. gosp. oraz dla spółek
Pragma GO faktoring

7. PragmaGO

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Limit faktoringu do 250 tys. zł
  • Decyzja i realizacja w 2h
  • Całkowicie online – bez papierowych wniosków i umów
  • Wypłata 100% wartości faktury
  • Oferta również w euro

II. Faktoring dla firm średniej wielkości - Warszawa:

eFaktor faktoring

eFaktor
Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

  • Limit faktoringowy do 5 mln zł
  • W ofercie faktoring klasyczny, faktoring ryczałtowy oraz faktoring odwrotny
  • Zaliczka faktoringowa do 90%
  • Uproszczony system naliczania opłat i prowizji
  • Prosty proces online nawet w przypadku dużych firm
Pragma GO faktoring

PragmaGO
Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

  • Limit faktoringowy do 1 mln zł
  • Ubezpieczenie gratis
  • Wniosek 100% online - decyzja w 24h
  • Brak ograniczeń branżowych
  • W ofercie Pragma również finansowanie zakupów i finansowaie pojedynczych faktur
  • Oferta również w euro
BNP Paribas Faktoring logo

BNP Paribas Faktoring
Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

  • Minimalny limit faktoringowy to 100 tys. zł, brak limitu maksymalnego
  • Atrakcyjne, bankowe prowizje
  • Finansowanie także faktur zagranicznych, również w obcych walutach
  • Dla firm działających minimum 18 miesięcy
  • Ponad 90% klientów zadowolonych z usługi
bibby faktoring logo

Bibby Financial Services

  • Minimalny limit faktoringowy to 300 tys.
  • Atrakcyjne stawki prowizyjne
  • Szybki procedury i szybka wypłata środków
  • Możliwość sfinansowania także w split payment
  • Oferty dopasowane do branży klienta
  • Szeroka oferta różnych usług faktoringowych
Faktoria faktoring logo

Faktoria (Nest Bank)

  • Finansowanie faktur do 1,2 mln zł
  • Decyzja w 24h na podstawie samego wyciągu bankowego
  • Terminy płatności faktur aż do 120 dni
  • Zaliczka nawet do 95%
  • Nest Bank gwarancją rzetelności usługi
  • Wymagana historia spółki to tylko 6 miesięcy
logo IFIS Finance

IFIS Finance

  • Niskie koszty finansowania i przejrzysta struktura kosztów
  • Limit faktoringowy od 200 tys. zł
  • W ofercie faktoring z regresem oraz faktoring pełny
  • Dostępny również faktoring eksportowy
  • Możliwość finansowania w wielu różnych walutach
  • Część włoskiego banku BANCA IFIS
Mennica Faktoring logo

Mennica

  • Faktor wyspecjaliowany w faktoringu pełnym (bez regresu)
  • Oferta dla firm wystawiających faktury na minimum 30 tys. zł na jednego odbiorcę miesięcznie
  • Oferta przeznaczona również dla obcokrajowców
  • Bez twardego zabezpieczenia
  • Finasowanie faktur z terminem płatności od 7 dni do 120 dni
  • Faktoring dla wszystkich branż

III. Faktoring dla dużych firm - Warszawa:

BNP Paribas Faktoring logo

BNP Paribas Faktoring
Oferta wyróżniona dla dużych firm

  • Szybkie źródło finansowania nawet dla największych przedsiębiorstw
  • Minimalna wartość limitu faktoringowego to 100 tys. zł, brak limitu maksymalnego
  • Atrakcyjne, niskie prowizje
  • Finansowanie również transakcji zagranicznych
  • Szeroka oferta różnych rodzajów usług faktoringowych
  • Bardzo szybka wypłata środków
bibby faktoring logo

Bibby Financial Services
Oferta wyróżniona dla dużych firm

  • Limit faktoringowy od minimum 300 tys. zł do maksimum 30 mln zł
  • Faktoring dopasowany do branży klienta
  • Wypłata środków w 24h
  • Finansowanie również faktur wystawionych przed podpisaniem umowy
  • Finansowanie również w split payment
  • Dostępne różne rodzaje faktoringu (m.in. faktoring pełny, faktoring niepełny, faktoring odwrotny)

Oferty dla branży transportowej w Warszawie:

bibby faktoring logo

Bibby Financial Services:
Faktoring dla firm transportowych

  • Oferta faktoringu dopasowana do firm transportowych
  • Dla przewoźników krajowych i międzynarodowych
  • Gotówka w 24h, zaraz po wykonaniu frachtu
  • Możliwość finansowania nawet bardzo wysokich kwot
  • Proste i szybkie procedury
  • Możliwość ubezpieczenia kontrahentów
  • 16 lat doświadczenia w finansowaniu firm transportowych w Polsce
SMEO faktoring logo

SMEO:
Faktoring dla firm transportowych

  • Dedykowana oferta dla firm transportowych
  • Pierwsza faktura za 1% prowizji - niezależnie od kwoty i okresu
  • Darmowy limit faktoringowy, nawet 500 tys. zł
  • Szybki proces online
  • Przelew na konto nawet w 15 minut
  • Finansowanie również faktur w euro
  • Dla działalności gospodarczych oraz dla spółek
  • Oferta również dla najmłodszych firm - brak wymogu stażu dzialalności
monevia logo

Monevia:
Faktoring dla firm transportowych

  • 100% wartości faktury brutto wypłacane od razu, na dowolny cel
  • Bezpłatny okres finansowania nawet do 30 dni po terminie płatności faktury
  • Monevia nie analizuje zdolności kredytowej i historii finansowej klientów
  • Szybki i prosty proces online
  • Limity na finansowanie nawet do 250 tys. zł
  • Usługa dedykowana dla małych i średnich firm transportowych
  • Finansowanie w PLN i EUR​

Przedsiębiorcy w Warszawie coraz częściej poprawiają płynność finansową swoich firm dzięki usłudze faktoringu. W poniższym artykule pokazujemy, na czym dokładnie polega ta usługa i jakie korzyści przynosi faktoring w Warszawie.

Podstawowe informacje o faktoringu w Warszawie

Zacznijmy od tego, że w usłudze faktoringu w Warszawie biorą udział trzy podmioty. Jednym z nich jest przedsiębiorca, który sprzedaje produktu lub usługi. Określa się go mianem faktoranta. Drugim podmiotem faktoringu jest firma faktoringowa, czyli inaczej faktor. Poza tym mamy jeszcze kontrahenta, który skorzystał z usługi przedsiębiorcy lub kupił od niego towar. Skoro mamy już ustalone strony faktoringu, to przyjrzyjmy się, jak wygląda ta usługa.

Przede wszystkim przedsiębiorca wykonuje na rzecz kontrahenta usługę lub dostarcza mu zamówiony towar. W zamian za to wystawia mu fakturę, którą kontrahent zobowiązuje się zapłacić w umówionym terminie. Jednak problemem wielu przedsiębiorców jest to, że często ich kontrahenci domagają się faktur z odroczonym terminem płatności. Oznacza to, że przedsiębiorca musi czekać na wypracowany przychód nawet kilka miesięcy od momentu sprzedaży swoich produktów czy usług. Skąd w takim razie ma brać pieniądze na opłacenie własnych pracowników, podatków, a także własnych dostawców? I właśnie w tym miejscu pojawiają się firmy faktoringowe w Warszawie, które pomagają przedsiębiorcom odzyskać płynność finansową.

Gdy faktorant wystawi fakturę z odroczonym terminem płatności swojemu kontrahentowi, może przekazać ją faktorowi w Warszawie. Dzięki temu, w zależności od rodzaju usługi faktoringowej, na którą się zdecydował, otrzyma od 80 do 100% wartości takiej faktury. I to w zasadzie od razu, często nawet w ciągu 24 godzin od przekazania faktury firmie faktoringowej w Warszawie. Nie ma mowy o czekaniu na zapłatę całości kwoty aż upłynie termin płatności z faktury. Przedsiębiorca od razu otrzymuje zapłatę, pomimo tego, że kontrahent faktycznie rozliczy się z nim dopiero za jakiś czas.

 

 

Podstawowe rodzaje faktoringu

Przedsiębiorca może skorzystać z dwóch podstawowych rodzajów faktoringu w Warszawie. Pierwszy z nich nazywany jest faktoringiem z regresem lub faktoringiem niepełnym. Polega on na tym, że faktorant jest zobowiązany do zwrotu zaliczki faktorowi, jeśli jego kontrahent nie rozliczy faktury w terminie. Ten rodzaj faktoringu jest jednym z najbardziej popularnych w Warszawie.

Jednak część warszawskich przedsiębiorców decyduje się na skorzystanie z drugiego rodzaju faktoringu, czyli faktoringu bez regresu, czy też faktoringu pełnego. W tym przypadku to firma faktoringowa z Warszawy bierze na siebie ryzyko niewypłacalności kontrahenta, a przedsiębiorca nie musi zwracać otrzymanej zaliczki. Przy tej usłudze to po stronie faktora leży dochodzenie odzyskania należności.

Warto jednak zdawać sobie sprawę, że nawet gdy przedsiębiorca z Warszawy zdecyduje się na faktoring niepełny, nie zostaje pozostawiony sam sobie, gdy kontrahent nie wywiązuje się ze swojego zobowiązania, pomimo upływu terminu płatności faktury.

Wiele firm faktoringowych w Warszawie oferuje swoim klientom usługi monitorowania należności, co również obejmuje podejmowanie działań, mających na celu skłonienie kontrahenta do terminowego rozliczenia należności. W takim przypadku faktor może wysłać kontrahentowi przypomnienia o zbliżającym się terminie płatności za fakturę. A gdy termin ten zostanie przekroczony, może w imieniu przedsiębiorcy przekazać kontrahentowi wezwanie do zapłaty.

Powyższe rodzaje faktoringu w Warszawie dotyczą finansowania faktur. To jednak nie wszystko, co mają do zaoferowania swoim klientom warszawskie firmy faktoringowe. Większość z nich oferuje również opcję finansowania zakupów, czyli tzw. faktoring odwrotny. W takim przypadku to przedsiębiorca zaopatruje się u dostawy, a otrzymaną od niego fakturę przekazuje firmie faktoringowej. Ta z kolei spłaca dostawcę, a przedsiębiorca oddaje środki faktorowi w późniejszym terminie.

 

 

Zalety faktoringu w Warszawie

Faktoring w Warszawie to usługa, która przynosi korzyści wszystkim stronom, które są w nią zaangażowane. Przede wszystkim przedsiębiorca jest bardziej konkurencyjny na rynku, ponieważ może zaoferować swoim kontrahentom dłuższe terminy płatności. Nie stanowi to dla niego większego problemu, ponieważ środki i tak za chwilę znajdą się na jego koncie, właśnie dzięki współpracy z firmą faktoringową. W ten sposób płynność finansowa jego firmy jest zachowana.

Pod tym względem faktoring jest bardziej atrakcyjnym rozwiązaniem, niż na przykład kredyt dla firm. Przede wszystkim większość firm nie będzie miała żadnego problemu ze znalezieniem firmy faktoringowej w Warszawie, nawet jeśli jest obecna na rynku od kilku miesięcy, czy nawet tygodni. Wszelkie formalności związane z podpisaniem umowy faktoringowej także są bardzo uproszczone i ograniczone do niezbędnego minimum.

Dużą zaletą faktoringu w Warszawie jest również to, że obecnie pod terminem tym kryje się cały szereg usług, które każdy przedsiębiorca może dopasować do własnych potrzeb (np. mikrofaktoring, faktoring online, finansowanie pojedyńczych faktur i inne).