FaktorOne Faktoring

Parametry oferty FaktorOne – faktoring Standard:

Skorzystaj z oferty FaktorOne

Parametry oferty FaktorOne – faktoring Express:

Skorzystaj z oferty FaktorOne

Faktoring w FaktorOne (wcześniej Idea Money)

FaktorOne (kiedyś Idea Money) to firma faktoringowa oferująca szybkie finansowanie faktur, dzięki któremu przedsiębiorcy mogą zachować płynność finansową. Jak działa faktoring w FaktorOne? Wyobraź sobie, że wystawiasz fakturę z długim terminem płatności, ale nie musisz czekać na przelew od kontrahenta przez co najmniej kilkadziesiąt dni. Dzięki faktoringowi uzyskujesz niemal natychmiastowy dostęp do pieniędzy – nawet cała kwota z faktury może się znaleźć na Twoim koncie w ciągu 24 godzin od przesłania dokumentu do systemu FaktorOne.

Zalety faktoringu w FaktorOne

FaktorOne finansuje niemal 100 000 000 zł wierzytelności faktorantów w skali miesiąca. Już 80 000 firm z rozmaitych sektorów skorzystało ze spersonalizowanych ofert. Dlaczego warto dołączyć do grona przedsiębiorców, którzy rozwiązali problem z zamrażaniem pieniędzy w fakturach dzięki FaktorOne?

• Przedsiębiorca ustala limit faktoringowy od 10 000 zł do aż 3 500 000 zł, chociaż w niektórych przypadkach faktor może zwiększyć go nawet do 5 000 000 zł wskutek indywidualnych negocjacji oferty.
• Prowizje należą do najniższych na rynku usług faktoringowych. Opłaty zaczynają się od 1% wypłaconej zaliczki za 30 dni finansowania. Domyślny okres może ulec wydłużeniu.
• Otrzymujesz do 100% wartości faktury w ciągu 24 godzin od przesłania jej do systemu FaktorOne.
• Koszty finansowania wierzytelności są niskie, ponieważ opłaty są naliczane od wypłacanych zaliczek, a nie kwoty brutto na fakturach.
• Maksymalny termin płatności na fakturze finansowanej przez FaktorOne to 120 dni.
• Dzięki uproszczonemu mechanizmowi obliczania kosztów faktoringu nie musisz się obawiać o nagły wzrost cen – FaktorOne nie stosuje dodatkowych wskaźników, np. WIBOR.
• Nie musisz mieć żadnego zabezpieczenia, np. ustanawiać hipoteki.
• Faktoring nie wpływa na zdolność kredytową – w przeciwieństwie do kredytów, leasingów czy pożyczek.
• Oferta FaktorOne jest przeznaczona dla małych firm z krótkim stażem i dużych spółek z wieloletnim doświadczeniem z branży budowlanej, transportowej czy produkcyjnej.
• Aby wysłać wniosek o faktoring w FaktorOne, musisz podać tylko podstawowe dane firmy, np. NIP. Aż 73% wniosków złożonych w 2021 roku zakończyło się wydaniem pozytywnej decyzji.
• Z oferty skorzystają nawet freelancerzy i małe firmy, realizujące zamówienia na stosunkowo niedrogie produkty i usługi. Interesuje Cię mikrofaktoring? Minimalna wartość faktury finansowanej w FaktorOne to 100 zł.

Ponadto szybkie finansowanie faktur sprawia, że możesz iść kontrahentom na rękę, wydłużając okres na zapłatę za produkty i usługi. Wystawisz fakturę z odroczonym terminem płatności, otrzymasz pieniądze od FaktorOne nawet tego samego dnia, a Twój kontrahent będzie miał więcej czasu na uregulowanie należności. To rozwiązanie pomoże Ci zbudować przewagę konkurencyjną firmy na rynku. Faktor czeka na spłatę całości nawet do 150 dni od daty wystawienia dokumentu. Warto też podkreślić, że funkcjonalności systemu online FaktorOne pozwalają na wygodne zarządzanie wierzytelnościami w jednym miejscu.

Kto może skorzystać z faktoringu w FaktorOne?

FaktorOne świadczy usługi faktoringowe dla firm z sektora MŚP, czyli małych i średnich przedsiębiorstw. Rozpatruje wnioski od jednoosobowych działalności gospodarczych i start-upów, które potrzebują płynności finansowej, aby inwestować w dynamiczny rozwój i budować przewagę konkurencyjną na rynku. Mikroprzedsiębiorcy, w tym freelancerzy, mogą złożyć wniosek o faktoring w FaktorOne już od pierwszego dnia działalności. Oferta jest dopasowana do wymagań firm z różnych branż, m.n. budowlanej, deweloperskiej, HoReCa, produkcyjnej czy transportowej. W jednym z naszych artykułów możesz przeczytać, w jakich branżach sprawdza się faktoring.

FaktorOne – wielokrotny zdobywca nagród 

FaktorOne pomaga zachować płynność finansową przedsiębiorcom od 2012 roku. Jako zdobywca tytułu „Firma Przyjazna Klientowi” (2020, Experience Institute) oferuje usługi faktoringowe, które sprawdzają się w każdym biznesie. Szczegóły oferty są uzgadniane indywidualnie z doradcą, dzięki czemu klienci mają pewność, że wykorzystują finansowanie faktur w efektywny sposób. Wśród licznych wyróżnień FaktorOne warto podkreślić takie tytuły, jak „Najlepszy Produkt dla MŚP” (2018, Gazeta Finansowa), „Finansowa Marka Roku” (2019, Gazeta Finansowa), „Laur Eksperta” (2016/2017) i „Mocna Firma Godna Zaufania” (2016, Instytut Europejskiego Biznesu).

Zobacz, jak FaktorOne wypada na tle innych firm faktoringowych, i sprawdź nasz:

Ranking Firm Faktoringowych

I. Faktoring dla małych firm:

🥇 Monevia

 5/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  0,096% / dzień
• Limit faktoringowy:
  do 300 tys. zł
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Finansowanie 100% faktury brutto
• Brak opłat za opóźnienie aż do 30 dni
• Szybki proces online, bez ukrytych opłat
• Także dla startupów i obcokrajowców
• Szybka wypłata środków za faktury
• sprawdź naszą opinię o Monevia

🥈 FlexIdea

 4.7/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  od 0,03% / dzień
• Limit faktoringowy:
  do 3 mln zł
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Brak abonamentu
• Finansowanie bez zabezpieczeń
• Szybki proces - 100% online
• Brak ograniczeń branżowych
• W ofercie również faktoring pełny
• sprawdź naszą opinię o FlexIdea

🥉 Finea

 4.5/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  od 0,067% / dzień
• Limit faktoringowy:
  do 200 tys. zł
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• W ofercie również faktoring cichy i odwrotny
• Możliwość finansowania pojedynczych faktur
• Brak ukrytych opłat i abonamentów
• Cały proces finansowania przez internet
• Pieniądze na koncie nawet w ciągu godziny
• sprawdź naszą opinię o Finea

4. PragmaGO

 4.5/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  od 0,029% / dzień
• Limit faktoringowy:
  do 1 mln zł / 250 tys. eur
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Ubezpieczenie odbiorców gratis
• Łatwa kalkulacja kosztów
• Do 14 dni opóźnienia bez opłat
• Usługi dostępne także dla nowych firm
• Monitoring należności w pakiecie

5. FaktorOne

 4.5/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  od 1,19% / 30 dni
• Limit faktoringowy:
  do 5 mln zł
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Finansowanie do 100% wartości faktury
• Prowizja płatna tylko od wypłaconej kwoty
• Szybka decyzja online na podstawie dowodu osobistego

6. eFaktoring NFG

 4.5/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  0,053% / dzień
• Limit faktoringowy:
  do 250 tys. zł
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• W ofercie także faktoring cichy oraz faktoring ekspres z błyskawiczną wypłatą środków
• Dla działalności gospodarczych
• Intuicyjny proces 100% online, bez wykluczeń branżowych

7. GoMoney

 4.5/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  od 0,05% / dzień
• Limit faktoringowy:
  do 4 mln zł
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Finansowanie faktur do 100% kwoty brutto
• Szybki proces 100% online
• Jedna prowizja, bez ukrytych opłat dodatkowych
• Dla wszystkich rodzajów firm

II. Faktoring dla firm średniej wielkości:

eFaktor
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 100 tys. zł
  maksymalny: 15 mln zł
• Wypłacana zaliczka:
  80-90%
• Faktoring pełny/niepełny:
  oba rodzaje w ofercie
• Prowizja obrotowa:
  do 1,95%
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• W ofercie faktoring klasyczny, faktoring ryczałtowy i finansowanie pojedynczych faktur
• Prosty proces online
• Dostępne także finansowanie faktur kosztowych

PragmaGO
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 50 tys. zł / 12 tys. eur
  maksymalny: 1 mln zł / 250 tys. eur
• Wypłacana zaliczka:
  ustalana indywidualnie
• Faktoring pełny/niepełny:
  niepełny (z regresem)
• Prowizja obrotowa:
  ustalana indywidualnie
• Waluty:
  PLN, EUR, USD, GBP
• Dodatkowe informacje:

• Do 150 tys. zł bez weksla i z umową online
• Różne rodzaje rozliczeń w ofercie - ryczałt, prowizja od finansowania, opłata od limitu
• Indywidualne wsparcie Doradcy Klienta w całym procesie

FlexIdea
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 2 tys. zł
  maksymalny: 3 mln zł
• Wypłacana zaliczka:
  ustalana indywidualnie
• Faktoring pełny/niepełny:
  niepełny (z regresem)
• Prowizja obrotowa:
  od 1,6%
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Bez zabezpieczeń
• Brak wymogu przedstawiania dokumentów finansowych
• Brak wyższych opłat za opóźnienie
• Finansowanie eksportu

Bibby Financial Services

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 100 tys. zł
  maksymalny: 50 mln zł
• Wypłacana zaliczka:
  80-100%
• Faktoring pełny/niepełny:
  oba rodzaje w ofercie
• Prowizja obrotowa:
  od 0,3% do 2,5%
• Waluty:
  PLN, EUR, USD
• Dodatkowe informacje:

• W ofercie faktoring z gwarancją BGK
• Szeroka oferta różnych usług, w tym faktoring masowy
• Szybkie procedury i szybka wypłata środków
• Oferty dopasowane do branży klienta

FaktorOne

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 10 tys. zł
  maksymalny: 5 mln zł
• Wypłacana zaliczka:
  80-100%
• Faktoring pełny/niepełny:
  niepełny (z regresem)
• Prowizja obrotowa:
  od 1%
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Możliwość sfinansowania pojedynczych faktur
• Bardzo szybki proces decyzyjny
• Finasowanie faktur z terminem do 120 dni
• Faktoring bez wykluczeń branżowych
• W ofercie także faktoring cichy

Factris

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 25 tys. EUR
  maksymalny: 1 mln EUR
• Wypłacana zaliczka:
  90%
• Faktoring pełny/niepełny:
  pełny (bez regresu)
• Prowizja obrotowa:
  ustalana indywidualnie
• Waluty:
  EUR
• Dodatkowe informacje:

• Oferta skierowana do eksporterów i firmy świadczących usługi dla klientów zagranicznych
• Factris zawsze przejmuje ryzyko i ubezpiecza należność
• Oferta także dla nowych firm
• Szybki proces decyzyjny

BREWE Faktoring

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 10 tys. zł
  maksymalny: 500 tys. zł
• Wypłacana zaliczka:
  ustalana indywidualnie
• Faktoring pełny/niepełny:
  niepełny (z regresem)
• Prowizja obrotowa:
  ustalana indywidualnie
• Waluty:
  PLN
• Dodatkowe informacje:

• Możliwość finansowania pojedynczych faktur
• Wysoka akceptowalność wniosków
• Finansowanie faktur z terminami płatności aż do 120 dni
• Wsparcie dedykowanego doradcy w całym procesie

III. Faktoring dla dużych firm:

BNP Paribas Faktoring
- Oferta wyróżniona dla dużych firm

Sprawdź

• Szybkie źródło finansowania nawet dla największych przedsiębiorstw
• Minimalna wartość limitu faktoringowego to 100 tys. zł, brak limitu maksymalnego
• Atrakcyjne, niskie prowizje
• Finansowanie również transakcji zagranicznych
• Szeroka oferta różnych rodzajów usług faktoringowych
• Bardzo szybka wypłata środków

Bibby Financial Services
- Oferta wyróżniona dla dużych firm

Sprawdź

• Limit faktoringowy od minimum 100 tys. zł do maksimum 50 mln zł
• Faktoring dopasowany do branży klienta
• Wypłata środków w 24h
• Finansowanie również faktur wystawionych przed podpisaniem umowy
• Finansowanie również w split payment
• Dostępne różne rodzaje faktoringu (m.in. faktoring pełny, faktoring niepełny, faktoring odwrotny, faktoring cichy)

➡ Sprawdź też pełny Faktoring Ranking

Rodzaje faktoringu w FaktorOne

Jednym z największych atutów faktoringu w FaktorOne jest dostosowywanie formy finansowania faktur do potrzeb przedsiębiorcy (faktoranta). FaktorOne (faktorant) analizuje profil działalności klienta i rekomenduje najefektywniejsze rozwiązanie z kilku produktów faktoringowych.

Faktoring cichy w FaktorOne

W faktoringu cichym (inaczej: tajnym, ukrytym, niejawnym) nie ma konieczności informowania kontrahentów o korzystaniu z usług faktoringowych. Klient płaci Ci za produkty i usługi, nie mając pojęcia, że współpracujesz z FaktorOne. To rozwiązanie jest przeznaczone dla przedsiębiorców, którzy co prawda nie mają zawartych umów z zakazem cesji wierzytelności, ale wiedzą, że ich kontrahenci są sceptycznie nastawieni do faktoringu.

Wiele firm błędnie identyfikuje te usługi z procesem windykacji, więc dopiero precyzyjne wyjaśnienie procedur i zalet faktoringu może rozwiać wątpliwości kontrahentów. Trzeba też podkreślić, że w przypadku faktoringu niepełnego (z regresem) FaktorOne nie przejmuje ryzyka niewypłacalności Twoich klientów. Jeżeli kontrahent nie opłaci faktury, to na Tobie spoczywają działania windykacyjne, a faktor wymaga zwrotu wypłaconej zaliczki.

Faktoring jawny w FaktorOne

To rozwiązanie wymaga przekazania informacji kontrahentom o korzystaniu z usług faktoringowych. Atutem tej opcji jest większe zdyscyplinowanie płatników, którzy mają świadomość, że przelewają pieniądze na konto innego podmiotu.

Decydując się na jawną cesję wierzytelności, możesz skorzystać z faktoringu pełnego, w którym FaktorOne przejmuje ryzyko niewypłacalności kontrahenta. Jeśli Twój klient nie opłaci faktury w terminie, nie musisz zwracać zaliczki faktorowi. To on zajmuje się windykacją.

Faktoring w abonamencie w FaktorOne

Faktoring w systemie abonamentowym zobowiązuje klienta do opłacania odgórnie ustalonej stawki – bez względu na liczbę zgłoszonych faktur w danym miesiącu. O ile maksymalna wartość wszystkich faktur z odroczonym terminem płatności jest ograniczona do 300 000 zł, o tyle nie ma ustanowionej liczby kontrahentów. Jakie są skutki nieopłacenia faktury w terminie przez płatnika? Klient FaktorOne nie ponosi żadnych dodatkowych opłat przez pierwsze 30 dni zwłoki. Usługi faktoringowe są dostępne w aplikacji mobilnej FaktorOne, która pozwala na przekazywanie faktur z dowolnego miejsca, chociażby w zagranicznej podróży biznesowej. Ponadto FaktorOne przygotowuje specjalną ofertę dla nowych klientów abonamentowych – wystarczy skontaktować się z doradcą i zapytać o promocje.

Jak korzystać z faktoringu w FaktorOne?

Proces wnioskowania o faktoring i korzystanie z usług faktoringowych przebiega w 100% online. Wysłanie formularza zgłoszeniowego wymaga podania imienia i nazwiska, numeru telefonu, e-maila oraz NIP-u. Po rozmowie z ekspertem, uzgodnieniu warunków współpracy i podpisaniu umowy z faktorem można uzyskać dostęp do konta i sfinansować pierwszą fakturę.

Jakie faktury są finansowane przez FaktorOne?

• Faktor wypłaca od 80% do 100% wartości faktury. Wysokość zaliczki jest zależna od rodzaju faktoringu i warunków współpracy.
• Faktura z odroczonym terminem płatności powinna opiewać na minimum 100 zł. Kontrahent powinien mieć od 5 do 120 dni na spłatę.
• Faktura nie może być przeterminowana i płatna gotówką! Oferta dotyczy wyłącznie przelewów, a faktorant powinien wgrać dokument do systemu online FaktorOne najpóźniej na 5 dni przed terminem płatności.

Aplikacja mobilna FaktorOne umożliwia m.in. śledzenie historii transakcji z poszczególnymi kontrahentami, monitorowanie limitu faktoringowego i generowanie raportów z poziomu smartfona, więc masz kontrolę nad firmowymi finansami w dowolnym miejscu.

Dane kontaktowe FaktorOne S.A.: