Kiedy warto skorzystać z faktoringu w Alior Banku?

Najlepsze oferty finansowe dla Twojej firmy

Alior Bank logo

Faktoring w Alior Banku to usługa, z której przedsiębiorcy mogą korzystać już od kilku lat. To na pewno dobra wiadomość dla obecnych klientów banku. Czy jednak warto decydować się na faktoring bankowy oferowany przez Alior Bank? Mamy nadzieję, że nasze omówienie oferty faktoringu w Alior Banku pomoże przedsiębiorcom w podjęciu takiej decyzji.

 

Faktoring bankowy w Alior Banku

Alior Bank to nowoczesny bank, który szczyci się indywidualnym podejściem do klientów. To również kolejny bank w Polsce, który oferuje usługę finansowania faktur. Przedsiębiorcy mogą korzystać z faktoringu w tym banku od 2017 roku. A jako że Alior Bank znany jest z upraszczania i przyśpieszania standardowych procedur, wnioskowaniu o tę usługę jest nieskomplikowane, choć wymaga osobistej wizyty w siedzibie banku.

 Faktoring w banku czy w firmie faktoringowej? Zajrzyj do artykułu, w którym podpowiadamy, czy warto korzystać z faktoringu bankowego.

 

Na czym polega faktoring w Alior Banku?

Alior Bank oferuje klientom biznesowym faktoring w trzech wydaniach. Są to:

  • faktoring pełny,
  • faktoring niepełny,
  • faktoring odwrotny.

Poza tym Alior Bank posiada w swojej ofercie jeszcze inne formy finansowania dla biznesu, takie jak kredyt na finansowanie faktur zakupowych czy kredyt strukturyzowany. Co istotne, przedsiębiorcy mogą skorzystać z faktoringu nie tylko w złotówkach, ale i euro, funtach brytyjskich, dolarach amerykańskich oraz frankach szwajcarskich.

Przyjrzyjmy się zatem, czym poszczególne rodzaje faktoringu w Alior Banku różnią się od siebie.

Ranking Firm Faktoringowych

Faktoring dla firm średniej wielkości

eFaktor faktoring

eFaktor
Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

  • Limit faktoringowy do 5 mln zł
  • W ofercie faktoring klasyczny, faktoring ryczałtowy oraz faktoring odwrotny
  • Zaliczka faktoringowa do 90%
  • Uproszczony system naliczania opłat i prowizji
  • Prosty proces online nawet w przypadku dużych firm
Pragma GO faktoring

PragmaGO
Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

  • Limit faktoringowy do 1 mln zł
  • Ubezpieczenie gratis
  • Wniosek 100% online - decyzja w 24h
  • Brak ograniczeń branżowych
  • W ofercie Pragma również finansowanie zakupów i finansowaie pojedynczych faktur
  • Oferta również w euro
BNP Paribas Faktoring logo

BNP Paribas Faktoring
Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

  • Minimalny limit faktoringowy to 100 tys. zł, brak limitu maksymalnego
  • Atrakcyjne, bankowe prowizje
  • Finansowanie także faktur zagranicznych, również w obcych walutach
  • Dla firm działających minimum 18 miesięcy
  • Ponad 90% klientów zadowolonych z usługi
bibby faktoring logo

Bibby Financial Services

  • Minimalny limit faktoringowy to 300 tys.
  • Atrakcyjne stawki prowizyjne
  • Szybki procedury i szybka wypłata środków
  • Możliwość sfinansowania także w split payment
  • Oferty dopasowane do branży klienta
  • Szeroka oferta różnych usług faktoringowych
Faktoria faktoring logo

Faktoria (Nest Bank)

  • Finansowanie faktur do 1,2 mln zł
  • Decyzja w 24h na podstawie samego wyciągu bankowego
  • Terminy płatności faktur aż do 120 dni
  • Zaliczka nawet do 95%
  • Nest Bank gwarancją rzetelności usługi
  • Wymagana historia spółki to tylko 6 miesięcy
logo IFIS Finance

IFIS Finance

  • Niskie koszty finansowania i przejrzysta struktura kosztów
  • Limit faktoringowy od 200 tys. zł
  • W ofercie faktoring z regresem oraz faktoring pełny
  • Dostępny również faktoring eksportowy
  • Możliwość finansowania w wielu różnych walutach
  • Część włoskiego banku BANCA IFIS
Mennica Faktoring logo

Mennica

  • Faktor wyspecjaliowany w faktoringu pełnym (bez regresu)
  • Oferta dla firm wystawiających faktury na minimum 30 tys. zł na jednego odbiorcę miesięcznie
  • Oferta przeznaczona również dla obcokrajowców
  • Bez twardego zabezpieczenia
  • Finasowanie faktur z terminem płatności od 7 dni do 120 dni
  • Faktoring dla wszystkich branż

Faktoring dla dużych firm

BNP Paribas Faktoring logo

BNP Paribas Faktoring
Oferta wyróżniona dla dużych firm

  • Szybkie źródło finansowania nawet dla największych przedsiębiorstw
  • Minimalna wartość limitu faktoringowego to 100 tys. zł, brak limitu maksymalnego
  • Atrakcyjne, niskie prowizje
  • Finansowanie również transakcji zagranicznych
  • Szeroka oferta różnych rodzajów usług faktoringowych
  • Bardzo szybka wypłata środków
bibby faktoring logo

Bibby Financial Services
Oferta wyróżniona dla dużych firm

  • Limit faktoringowy od minimum 300 tys. zł do maksimum 30 mln zł
  • Faktoring dopasowany do branży klienta
  • Wypłata środków w 24h
  • Finansowanie również faktur wystawionych przed podpisaniem umowy
  • Finansowanie również w split payment
  • Dostępne różne rodzaje faktoringu (m.in. faktoring pełny, faktoring niepełny, faktoring odwrotny)

 

Faktoring pełny w ofercie Alior Banku

Faktoring pełny oznacza, że to Alior Bank przejmuje na siebie ryzyko niewypłacalności kontrahenta. Oferta ta skierowana jest do średnich i dużych przedsiębiorców, którzy regularnie współpracują ze stałymi kontrahentami i chcą zmniejszyć ryzyko braku spłaty należności.

Faktoring pełny w Alior Banku polega na zawarciu pomiędzy bankiem a przedsiębiorcą 12-miesięcznej umowy faktoringowej (więcej na temat samej umowy faktoringowej przeczytasz w tym artykule). Co ważne, umowa ta może być następnie wznowiona. W ramach faktoringu pełnego dochodzi również do zawarcia polisy ubezpieczeniowej, która stanowi podstawę przejęcia przez bank ryzyka niewypłacalności kontrahenta. Poza tym bank wymaga pisemnej zgody kontrahenta na dokonywanie cesji wierzytelności.

Gdy umowa faktoringowa zostanie podpisana, przedsiębiorca można przekazywać do banku faktury do finansowania z terminem płatności wynoszącym nawet do 180 dni. Na tej podstawie Alior Bank wypłaci przedsiębiorcy zaliczkę w wysokości do 90% wartości faktury brutto. Pozostała kwota trafia na konto przedsiębiorcy, gdy jego kontrahent opłaci fakturę. Warto także podkreślić, że Alior Bank akceptuje opóźnienia w rozliczeniu faktury do maksymalnie 60 dni.

 

Alior Bank oferuje również faktoring niepełny (z regresem)

Faktoring niepełny polega na tym, że w tym przypadku ryzyko niewypłacalności kontrahenta pozostaje przy przedsiębiorcy. Oznacza to, że jeśli kontrahent nie opłaci faktury, to przedsiębiorca z własnych środków będzie musiał oddać bankowi otrzymaną wcześniej zaliczkę. Co ważne, aby przedsiębiorca mógł skorzystać z faktoringu, jego kontrahent musi wyrazić zgodę na cesję wierzytelności.

Faktoring niepełny oferowany przez Alior Bank skierowany do przedsiębiorców, którzy:

  • rozliczają się w złotówkach,
  • prowadzą firmę w Polsce,
  • zakończyli co najmniej jeden rok obrachunkowy, który obejmował przynajmniej 10 miesięcy.

Poza tym ten rodzaj faktoringu zalecany jest firmom, które mają grono stałych i sprawdzonych klientów.

W przypadku faktoringu niepełnego przedsiębiorca i Alior Bank podpisują umowę faktoringową na okres 18 miesięcy, którą będzie można następnie wznowić. W ramach umowy przedsiębiorca może finansować faktury o odroczonym terminie płatności do 90 dni.
Gdy przedsiębiorca przekaże fakturę do finansowania do banku, otrzyma zaliczkę w wysokości do 90% wartości faktury brutto. Resztę środków dostanie, gdy jego kontrahent opłaci fakturę. Jeśli jednak tak się nie stanie, przedsiębiorca będzie musiał oddać do banku otrzymaną wcześniej zaliczkę. Warto jednak podkreślić, że Alior Bank akceptuje opóźnienie w zapłacie faktury przez kontrahenta do 30 dni.

 

Jak działa faktoring odwrotny w Alior Banku?

Natomiast faktoring odwrotny polega na finansowaniu faktur, które przedsiębiorca otrzymał od swoich dostawców (więcej na temat faktoringu odwrotnego przeczytasz w artykule, w którym pokazujemy, kiedy warto zdecydować się na finansowanie zakupów). Dzięki tej usłudze to Alior Bank staje się wierzycielem przedsiębiorcy, który w ten sposób zyskuje wydłużony termin spłaty zobowiązania.

Z faktoringu odwrotnego mogą skorzystać przedsiębiorcy, którym zależy na:

  • wydłużonych terminach płatności za zakupiony towar czy wykupioną usługę,
  • stałych dostawach od dostawców,
  • terminowym opłacaniu należności wobec dostawców,
  • uzyskaniu dodatkowego finansowania z banku.

W przypadku faktoringu odwrotnego przedsiębiorca przekazuje do Alior Banku fakturę, którą otrzymał od swojego dostawcy. Następnie bank nabywa prawa do tej należności, po czym wypłaca ją dostawcy. Przekazanie środków na konto dostawcy może nastąpić w ustalonym terminie płatności lub przed jego upływem (z dyskontem).

 

Jak rozpocząć finansowanie faktur w Alior Banku?

Rozpoczęcie korzystania z faktoringu w Alior Banku wiąże się z koniecznością odwiedzenia jednego z oddziałów banku. Następnie należy złożyć wniosek o faktoring i zaczekać na decyzję banku. Jeśli będzie ona pozytywna, wystarczy podpisać umowę faktoringową. Od tego momentu usługa faktoringu będzie aktywna, a przedsiębiorca może przekazywać do banku faktury w celu ich sfinansowania.

 Nie wiesz, czy faktoring to rozwiązanie dla Ciebie? Sprawdź, kiedy warto skorzystać z faktoringu.

 

Opinie o faktoringu od Alior Banku

Do największych zalet faktoringu w Alior Banku należą proste procedury i indywidualne podejście do klienta, które od zawsze charakteryzowało ten bank. Dodatkowo klienci chwalą sobie możliwość korzystania z faktoringu w różnych walutach, a także szybką wypłatę środków.

Faktoring to rozwiązanie, które pomaga przedsiębiorcom zachować płynność finansową. Jednak podjęcie decyzji o wyborze faktora nie jest łatwym zadaniem. Dlatego zalecamy przejrzeć Ranking Firm Faktoringowych, dzięki któremu można porównać oferty poszczególnych firm faktoringowych oraz banków, świadczących usługę faktoringu.