PKO Faktoring

Najlepsze oferty finansowe dla Twojej firmy

PKO Faktoring logo

PKO Faktoring – recenzja

Firmy faktoringowe powstają jak grzyby po deszczu. Nie powinno nas to jednak dziwić, gdyż coraz więcej przedsiębiorców decyduje się na skorzystanie z usługi finansowania faktur. Jednak z drugiej strony, tak duży wybór firm faktoringowych może przyprawiać o zawrót głowy. A przecież znalezienie odpowiedniej oferty faktoringowej jest kluczowe dla każdego przedsiębiorcy, któremu zależy na zachowaniu płynności finansowej. Z tego względu poniżej bliżej przedstawiamy usługę faktoringu dostępną w PKO. Czy warto z niej skorzystać?

 

PKO Faktoring – o firmie

PKO Faktoring S.A. to spółka, która w 100% zależna jest od największego banku na polskim rynku, czyli spółki PKO Bank Polski. Dzięki temu klienci korzystający z jej usług mogą liczyć na stabilność działania usługodawcy, bezpieczeństwo finansowe, a także dostęp do kapitału PKO Banku Polskiego.

PKO Faktoring S.A. powstała już w 2008 roku i od tego czasu oferuje usługi faktoringowe na najwyższym poziomie. Jest to możliwe dzięki zatrudnianiu wysoko wykwalifikowanych specjalistów o wieloletnim doświadczeniu z zakresu faktoringu i bankowości.

Decydując się na faktoring od PKO, klienci mogą korzystać z nowoczesnego systemu, który pozwala na efektywne zarządzanie należnościami i rachunkiem faktoringowym online.

 

Na czym polega usługa faktoringu od PKO Faktoring?

Faktoring od PKO obejmuje trzy rodzaje usług:

  • finansowanie nieprzeterminowanych faktur,
  • zarządzanie wierzytelnościami,
  • monitorowanie wierzytelności pod kątem opóźnień w ich spłacie.

PKO Faktoring oferuje finansowanie faktur o odroczonych terminach płatności. Po przekazaniu nieprzeterminowanej faktury faktorowi ten wypłaca przedsiębiorcy od 80 do 95% wartości brutto faktury, w zależności od zapisów w umowie faktoringowej. Pozostała część należności trafi na konto przedsiębiorcy, gdy jego kontrahent opłaci fakturę.

Umowa faktoringowa pomiędzy PKO Faktoring a przedsiębiorcą zostaje zawarta na czas nieokreślony, co oznacza, że nie trzeba jej odnawiać, a także można ją w każdej chwili rozwiązać, z zachowaniem odpowiedniego okresu wypowiedzenia.

 

Oferta PKO Faktoring

Z faktoringu w PKO Faktoringu mogą korzystać zarówno duże korporacje, małe i średnie przedsiębiorstwa, jak i osoby prowadzące jednoosobowe działalności gospodarcze.
Faktoring od PKO obejmuje dwa podstawowe rodzaje tej usługi, czyli faktoring pełny i niepełny.

 

Faktoring niepełny

Faktoring niepełny to usługa finansowania faktur bez przejmowania ryzyka niewypłacalności kontrahenta przez faktora. W tym przypadku firma faktoringowa finansuje faktury, zanim upłynie termin ich płatności. Natomiast jeśli kontrahent nie rozliczy faktury w terminie, to przedsiębiorca ma obowiązek z własnych środków zwrócić należność firmie faktoringowej. Jednak zawsze może on liczyć na profesjonalną pomoc w postaci monitorowania należności oraz windykacji.

Faktoring niepełny skierowany jest przede wszystkim do przedsiębiorców, którzy:

  • sprzedają towary i usługi, za które wystawiają faktury z odroczonymi terminami płatności,
  • chcą pozyskać nowych klientów, którym zależy na długich terminach płatności,
  • prowadzą sprzedaż bezgotówkową,
  • mają wielu stałych kontrahentów,
  • chcą skorzystać z alternatywnych do kredytu źródeł finansowania,
  • potrzebują stałego dostępu do środków na bieżącą działalności firmy i inwestycje,
  • nie chcą miesiącami czekać na pieniądze z faktur,
  • nie mają czasu lub możliwości, aby samodzielnie odzyskiwać należności z faktur.

 

Faktoring pełny

Z kolei faktoring pełny polega na przejęciu ryzyka niewypłacalności kontrahenta przez firmę faktoringową w ramach polisy ubezpieczeniowej. W przypadku gdy kontrahent nie opłaci faktury na czas, faktor zwróci się do ubezpieczyciela, a ten podejmuje działania na rzecz odzyskania długu lub wypłaty odszkodowania.

Faktoring pełny dedykowany jest przede wszystkim przedsiębiorcom, którzy:

  • stawiają na bezpieczny sposób prowadzenia działalności (ubezpieczenie należności),
  • chcą upewnić się, że współpracują z wiarygodnymi partnerami biznesowymi,
  • sprzedają towary i usługi, za które wystawiają faktury z odroczonymi terminami płatności,
  • chcą pozyskać nowych klientów, którym zależy na długich terminach płatności,
  • prowadzą sprzedaż bezgotówkową,
  • mają wielu stałych kontrahentów,
  • chcą skorzystać z alternatywnych do kredytu źródeł finansowania,
  • potrzebują stałego dostępu do środków na bieżącą działalności firmy i inwestycje,
  • nie chcą miesiącami czekać na pieniądze z faktur,
  • nie mają czasu lub możliwości, aby samodzielnie odzyskiwać należności z faktur.

Podsumowując, w ramach faktoringu niepełnego ryzyko związane ze skutkami niespłacenia należności przez kontrahenta pozostaje po stronie przedsiębiorcy, natomiast przy faktoringu pełnym przechodzi ono na firmę faktoringową, czyli PKO Faktoring

Jednak bez względu na wybór konkretnej usługi faktoringowej, PKO Faktoring zapewnia swoim klientom:

  • finansowanie faktur przed terminem płatności, w tym obsługę kontrahentów krajowych i zagranicznych,
  • administrację wierzytelności w postaci przejęcia rozliczeń spłat wierzytelności, które są realizowane na koncie przedsiębiorcy w systemie operacyjnym PKO Faktoring,
  • dochodzenie wierzytelności od odbiorców poprzez: działania mające na celu odzyskanie należności lub wypłatę ubezpieczenia (faktoring pełny) albo działania w postaci windykacji miękkiej i twardej (faktoring niepełny),
  • internetowy dostęp do systemu operacyjnego PKO Faktoring.

Wymagane dokumenty

PKO Faktoring dokonuje wypłaty należności z tytułu danej faktury na podstawie określonych dokumentów. W przypadku sprzedaży towaru należy dostarczyć faktorowi:

  • fakturę podpisaną przez przedsiębiorcę i kontrahenta,
  • fakturę wraz z dokumentem WZ,
  • fakturę wraz z potwierdzeniem odbioru towaru.

Natomiast, gdy doszło do wykonania usługi, przedsiębiorca musi dostarczyć faktorowi:

  • fakturę wraz ze zleceniem i listem przewozowym lub CMR,
  • fakturę wraz z kopią listu przewozowego lub CMR,
  • fakturę wraz z protokołem odbioru.

 

PKO Faktoring – opinie

W Internecie znajduje się sporo opinii na temat faktoringu oferowanego przez PKO Faktoring. Na najwyższe oceny w oczach dotychczasowych klientów zasługuje przede wszystkim:

  • szybki i prosty proces wnioskowania,
  • rzetelna i profesjonalna obsługa,
  • prosty i intuicyjny serwis klienta,
  • indywidualne podejście do klienta.

Poza tym klienci podkreślają, że PKO Faktoring nie ukrywa żadnych kosztów i działa zgodnie z przyjętymi zasadami faktoringu i bankowości.

PKO Faktoring to sprawdzona firma faktoringowa mająca ogromne doświadczenie i wsparcie jednego z największych banków w Polsce. Jej oferta skierowana jest do przedsiębiorców, którym zależy na bezpieczeństwie transakcji i indywidualnym podejściu do klienta. Z usług PKO Faktoring mogą skorzystać przedstawiciele wielu branż, bez względu na wielkość przedsiębiorstwa. Faktoring od PKO pozwoli przedsiębiorcom zachować płynność finansową firmy, lepiej zarządzać należnościami i pozyskać klientów, którzy preferują długie terminy płatności.

 

Ranking Firm Faktoringowych

I. Faktoring dla małych firm:

monevia logo

1. Monevia

5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • 100% wartości faktury brutto wypłacane już w 24h
  • Jedna prowizja naliczana z góry, bez ukrytych opłat administracyjnych
  • Brak opłat za opóźnienie aż do 30 dni
  • Finansowanie w PLN i EUR
ING Finansowanie Faktur Faktoring logo

2. ING Finansowanie Faktur

4.7/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Atrakcyjna cena, pierwsza faktura za 0 zł
  • Pieniądze na koncie nawet w 1h
  • Limit faktoringowy do 100 tys. zł
  • Bez umów i opłat abonamentowych
  • Nie musisz być klientem ING by skorzystać z finansowania faktur
Finea faktoring logo

3. Finea

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Limit finansowania: do 100 tys. zł
  • W ofercie również faktoring cichy i odwrotny
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • Cały proces finansowania przez internet
Credstep faktoring logo

4. Credstep

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Jedna prowizja (od 1,33% za 30 dni) bez dodatkowych opłat
  • Różne waluty: PLN, EUR, USD, GBP, CZK
  • Dla wszystkich rodzajów firm
  • Dostępny faktoring cichy
SMEO faktoring logo

5. SMEO

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Limit faktoringowy do 500 tys. zł
  • Prowizja 2,4% za 30 dni
  • Brak stałych opłat
  • Brak opłat do 30 dni opóźnienia
  • Od 1-ego dnia działalności firmy
  • Finansowanie w PLN i EUR
Fandla logo

6. Fandla

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Limit do 100 tys. zł (PLN i EUR)
  • 100% online
  • Jedna prowizja, brak opłat za umową ramową
  • Do 100% wartości faktury brutto
  • Dla dział. gosp. oraz dla spółek
Pragma GO faktoring

7. PragmaGO

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Limit faktoringu do 250 tys. zł
  • Decyzja i realizacja w 2h
  • Całkowicie online – bez papierowych wniosków i umów
  • Wypłata 100% wartości faktury
  • Oferta również w euro

II. Faktoring dla firm średniej wielkości:

eFaktor faktoring

eFaktor
Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

  • Limit faktoringowy do 5 mln zł
  • W ofercie faktoring klasyczny, faktoring ryczałtowy oraz faktoring odwrotny
  • Zaliczka faktoringowa do 90%
  • Uproszczony system naliczania opłat i prowizji
  • Prosty proces online nawet w przypadku dużych firm
Pragma GO faktoring

PragmaGO
Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

  • Limit faktoringowy do 1 mln zł
  • Ubezpieczenie gratis
  • Wniosek 100% online - decyzja w 24h
  • Brak ograniczeń branżowych
  • W ofercie Pragma również finansowanie zakupów i finansowaie pojedynczych faktur
  • Oferta również w euro
BNP Paribas Faktoring logo

BNP Paribas Faktoring
Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

  • Minimalny limit faktoringowy to 100 tys. zł, brak limitu maksymalnego
  • Atrakcyjne, bankowe prowizje
  • Finansowanie także faktur zagranicznych, również w obcych walutach
  • Dla firm działających minimum 18 miesięcy
  • Ponad 90% klientów zadowolonych z usługi
bibby faktoring logo

Bibby Financial Services

  • Minimalny limit faktoringowy to 300 tys.
  • Atrakcyjne stawki prowizyjne
  • Szybki procedury i szybka wypłata środków
  • Możliwość sfinansowania także w split payment
  • Oferty dopasowane do branży klienta
  • Szeroka oferta różnych usług faktoringowych
Faktoria faktoring logo

Faktoria (Nest Bank)

  • Finansowanie faktur do 1,2 mln zł
  • Decyzja w 24h na podstawie samego wyciągu bankowego
  • Terminy płatności faktur aż do 120 dni
  • Zaliczka nawet do 95%
  • Nest Bank gwarancją rzetelności usługi
  • Wymagana historia spółki to tylko 6 miesięcy
logo IFIS Finance

IFIS Finance

  • Niskie koszty finansowania i przejrzysta struktura kosztów
  • Limit faktoringowy od 200 tys. zł
  • W ofercie faktoring z regresem oraz faktoring pełny
  • Dostępny również faktoring eksportowy
  • Możliwość finansowania w wielu różnych walutach
  • Część włoskiego banku BANCA IFIS
Mennica Faktoring logo

Mennica

  • Faktor wyspecjaliowany w faktoringu pełnym (bez regresu)
  • Oferta dla firm wystawiających faktury na minimum 30 tys. zł na jednego odbiorcę miesięcznie
  • Oferta przeznaczona również dla obcokrajowców
  • Bez twardego zabezpieczenia
  • Finasowanie faktur z terminem płatności od 7 dni do 120 dni
  • Faktoring dla wszystkich branż

III. Faktoring dla dużych firm:

BNP Paribas Faktoring logo

BNP Paribas Faktoring
Oferta wyróżniona dla dużych firm

  • Szybkie źródło finansowania nawet dla największych przedsiębiorstw
  • Minimalna wartość limitu faktoringowego to 100 tys. zł, brak limitu maksymalnego
  • Atrakcyjne, niskie prowizje
  • Finansowanie również transakcji zagranicznych
  • Szeroka oferta różnych rodzajów usług faktoringowych
  • Bardzo szybka wypłata środków
bibby faktoring logo

Bibby Financial Services
Oferta wyróżniona dla dużych firm

  • Limit faktoringowy od minimum 300 tys. zł do maksimum 30 mln zł
  • Faktoring dopasowany do branży klienta
  • Wypłata środków w 24h
  • Finansowanie również faktur wystawionych przed podpisaniem umowy
  • Finansowanie również w split payment
  • Dostępne różne rodzaje faktoringu (m.in. faktoring pełny, faktoring niepełny, faktoring odwrotny)

➡ Sprawdź też pełny Faktoring Ranking