Jak działa PEKAO Faktoring?

Chcesz poprawić płynność finansową swojego przedsiębiorstwa? Regularnie wystawiasz faktury z odroczonym terminem płatności? Najwyższy czas, abyś zainteresował się faktoringiem. To prosta usługa, polegająca na finansowaniu faktur. Oferuje ją wiele instytucji finansowych, a jedną z nich jest PEKAO Faktoring. Sprawdźmy zatem, jak działa faktoring pod marką jednego z polskich banków.

Czy jest PEKAO Faktoring?

PEKAO Faktoring to jedna z czołowych firm faktoringowych w Polsce, która działa na rynku finansowania faktur już od ponad 20 lat. Spółka należy do Polskiego Związku Faktorów, który ustala standardy i dobre praktyki dotyczące świadczenia usług faktoringowych. Co więcej, PEKAO Faktoring jest jednym z założycieli tego związku.
Obecnie udziały w rynku PEKAO Faktoring wynoszą ok. 13%, a spółka obsługuje około 15 000 firm i przedsiębiorstw.

Ranking Firm Faktoringowych

I. Faktoring dla małych firm:

🥇 Monevia

 5/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  0,096% / dzień
• Limit faktoringowy:
  do 300 tys. zł
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• finansowanie 100% faktury brutto
• brak opłat za opóźnienie aż do 30 dni
• szybki proces online, bez ukrytych opłat
• także dla startupów i obcokrajowców
• bez badania zdolności kredytowej w BIK

🥈 Idea Money

 4.7/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  od 1,19% / 30 dni
• Limit faktoringowy:
  do 5 mln zł
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• W ofercie także faktoring cichy
• Bardzo szybki proces decyzyjny
• Bardzo wysoka akceptowalność wniosków
• Finansowanie faktur z terminami płatności aż do 120 dni

🥉 Finea

 4.5/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  od 0,067% / dzień
• Limit faktoringowy:
  do 200 tys. zł
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• W ofercie również faktoring cichy i odwrotny
• Możliwość finansowania pojedynczych faktur
• Brak ukrytych opłat i abonamentów
• Cały proces finansowania przez internet
• Pieniądze na koncie nawet w ciągu godziny

4. PragmaGO

 4.5/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  od 0,029% / dzień
• Limit faktoringowy:
  do 1 mln zł / 250 tys. eur
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Ubezpieczenie odbiorców gratis
• Szybki proces - 100% online
• Nawet dla najmniejszych firm i startupów
• Brak ograniczneń branżowych
• Finansowanie faktur już od 500 zł

5. Billecta

 4.5/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  od 0,04% / dzień
• Limit faktoringowy:
  do 3 mln zł
• Waluty:
  PLN, EUR, USD, GBP, CZK
• Dodatkowe informacje:

• Dla wszystkich rodzajów firm
• W ofercie faktoring klasyczny, faktoring cichy i finansowanie pojedynczych faktur
• Możliwe również sfinansowanie faktur kosztowych

6. SMEO

 4.5/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  od 0,09% / dzień
• Limit faktoringowy:
  do 1 mln zł
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Brak stałych opłat
• Brak dodatkowych opłat do 60 dni opóźnienia
• Od 1-ego dnia działalności firmy
• Dla 1-os. dział. gosp., spólek z o.o., oraz spółek jawnych

7. ING Finansowanie Faktur

 4.6/5

Sprawdź

• Opłaty i prowizje:
  0,07% / dzień
• Limit faktoringowy:
  do 200 tys. zł
• Waluty:
  PLN
• Dodatkowe informacje:

• Pierwsza faktura za 0 zł
• Pieniądze na koncie nawet w 1h
• Bez umów i opłat abonamentowych
• Nie musisz być klientem ING by skorzystać z finansowania faktur

II. Faktoring dla firm średniej wielkości:

eFaktor
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 100 tys. zł
  maksymalny: 5 mln zł
• Wypłacana zaliczka:
  80-90%
• Faktoring pełny/niepełny:
  oba rodzaje w ofercie
• Prowizja obrotowa:
  do 1,95%
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• W ofercie faktoring klasyczny, faktoring ryczałtowy i finansowanie pojedynczych faktur
• Prosty proces online
• Dostępne także finansowanie faktur kosztowych

PragmaGO
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 50 tys. zł / 12 tys. eur
  maksymalny: 1 mln zł / 250 tys. eur
• Wypłacana zaliczka:
  ustalana indywidualnie
• Faktoring pełny/niepełny:
  niepełny (z regresem)
• Prowizja obrotowa:
  ustalana indywidualnie
• Waluty:
  PLN, EUR, USD, GBP
• Dodatkowe informacje:

• Finansowanie faktur od 500 zł do 1 mln zł
• W ofercie faktoring, finansowanie pojedynczych faktur i finansowanie zakupów
• Prosty proces 100% online bez zbędnych formalności

Idea Money
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 10 tys. zł
  maksymalny: 5 mln zł
• Wypłacana zaliczka:
  80-100%
• Faktoring pełny/niepełny:
  niepełny (bez regresu)
• Prowizja obrotowa:
  od 1,35%
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Możliwość sfinansowania pojedynczych faktur
• Bardzo szybki proces decyzyjny
• Finasowanie faktur z terminem do 120 dni
• Faktoring bez wykluczeń branżowych
• W ofercie także faktoring cichy

Bibby Financial Services

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 100 tys. zł
  maksymalny: 30 mln zł
• Wypłacana zaliczka:
  80-90%
• Faktoring pełny/niepełny:
  oba rodzaje w ofercie
• Prowizja obrotowa:
  do 2,5%
• Waluty:
  PLN, EUR, USD
• Dodatkowe informacje:

• W ofercie faktoring z gwarancją BGK
• Szeroka oferta różnych usług, w tym faktoring masowy
• Szybkie procedury i szybka wypłata środków
• Oferty dopasowane do branży klienta

BNP Paribas Faktoring

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 100 tys. zł
  maksymalny: bez limitu
• Wypłacana zaliczka:
  ustalana indywidualnie
• Faktoring pełny/niepełny:
  oba rodzaje w ofercie
• Prowizja obrotowa:
  ustalana indywidualnie
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Atrakcyjne, bankowe prowizje
• Finansowanie także faktur zagranicznych, również w obcych walutach
• Dla firm działających minimum 18 miesięcy
• Ponad 90% klientów zadowolonych z usługi

Faktoria (Nest Bank)

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 50 tys. zł
  maksymalny: 3 mln zł
• Wypłacana zaliczka:
  do 95%
• Faktoring pełny/niepełny:
  oba rodzaje w ofercie
• Prowizja obrotowa:
  ustalana indywidualnie
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Decyzja w 24h na podstawie samego wyciągu bankowego
• Terminy płatności faktur aż do 120 dni
• Nest Bank gwarancją rzetelności usługi
• Wymagana historia spółki to tylko 6 miesięcy

IFIS Finance

Sprawdź

• Limity kwotowe:
  minimalny: 200 tys. zł
  maksymalny: 3 mln zł
• Wypłacana zaliczka:
  do 90%
• Faktoring pełny/niepełny:
  oba rodzaje w ofercie
• Prowizja obrotowa:
  ustalana indywidualnie
• Waluty:
  PLN, EUR
• Dodatkowe informacje:

• Niskie koszty finansowania i przejrzysta struktura kosztów
• Dostępny również faktoring eksportowy
• Możliwość finansowania w wielu różnych walutach
• Część włoskiego banku BANCA IFIS

III. Faktoring dla dużych firm:

BNP Paribas Faktoring
- Oferta wyróżniona dla dużych firm

Sprawdź

• Szybkie źródło finansowania nawet dla największych przedsiębiorstw
• Minimalna wartość limitu faktoringowego to 100 tys. zł, brak limitu maksymalnego
• Atrakcyjne, niskie prowizje
• Finansowanie również transakcji zagranicznych
• Szeroka oferta różnych rodzajów usług faktoringowych
• Bardzo szybka wypłata środków

Bibby Financial Services
- Oferta wyróżniona dla dużych firm

Sprawdź

• Limit faktoringowy od minimum 300 tys. zł do maksimum 30 mln zł
• Faktoring dopasowany do branży klienta
• Wypłata środków w 24h
• Finansowanie również faktur wystawionych przed podpisaniem umowy
• Finansowanie również w split payment
• Dostępne różne rodzaje faktoringu (m.in. faktoring pełny, faktoring niepełny, faktoring odwrotny)

 Sprawdź też pełny Faktoring Ranking

Na czym polega faktoring od PEKAO Faktoring?

Faktoring to popularna usługa, która pomaga przedsiębiorcom w utrzymaniu płynności finansowej. W przypadku Pekao Faktoring przedsiębiorca dostarcza firmie faktoringowej kopię faktury oraz dokumenty, które potwierdzają, że dostarczył kontrahentowi towar. Na tej podstawie PEKAO Faktoring wypłaca przedsiębiorcy zaliczkę w wysokości 80% wartości faktury brutto. Pozostała kwota trafia na konto przedsiębiorcy, gdy kontrahent opłaci fakturę za otrzymany towar.

W ten sposób przedsiębiorca otrzymuje większą część należności niemalże od razu po sprzedaży towaru, pomimo tego, że jego kontrahent wpłaci pieniądze dopiero po jakimś czasie. Z tego względu faktoring to idealna usługa dla przedsiębiorców, którzy często wystawiają faktury z okresem płatności wynoszącym 30, 60, 90, a nawet 120 dni.

A co w przypadku, gdyby kontrahent nie rozliczył faktury w przewidzianym do tego terminie? Wówczas pałeczkę może przejąć Pekao Faktoring, który przeprowadza czynności dyscyplinujące wobec nierzetelnego kontrahenta.

Jak wygląda oferta PEKAO Faktoring?

PEKAO Faktoring oferuje szeroki zakres usług faktoringowych, w tym:

• faktoring pełny (bez regresu),
• faktoring niepełny,
• faktoring eksportowy,
• faktoring importowy,
• faktoring odwrotny, czyli finansowanie zakupów.

Ponadto PEKAO Faktoring świadczy usługi w zakresie:

• finansowania dostaw,
• finansowania wierzytelności,
• faktoringu dla jednostek samorządowych.

Kto może skorzystać z usług PEKAO Faktoring?

Faktoring od PEKAO to usługa przeznaczona dla przedsiębiorców, którzy:

• regularnie wystawiają faktury o odroczonych terminach płatności,
• poszukują źródeł finansowania bieżącej działalności,
• chcą zabezpieczyć się na wypadek niewypłacalności kontrahenta,
• chcą unikać problemów z przeterminowanymi należnościami,
• chcą korzystać z elastycznych i kompleksowych usług finansowych.

Dodajmy także, że faktoringiem mogą zostać objęte faktury:

• bezsporne i niewymagalne,
• znajdujące się w obrocie zarówno krajowym, jak i zagranicznym,
• z terminem płatności do 120 dni,
• które nie są objęte zakazem cesji,
• są odpowiednio udokumentowane.

Jak skorzystać z oferty?

Jeśli chcesz skorzystać z faktoringu od PEKAO Faktoring, odwiedź stronę internetową tej instytucji. Znajdziesz na niej prosty formularz kontaktowy, który należy uzupełnić. Następnie skontaktuje się z Tobą dedykowany doradca, który nie tylko odpowie na Twoje pytania, ale i pomoże w dopasowaniu usług faktoringowych do Twoich potrzeb. Po ustaleniu szczegółów będziesz musiał udać się do najbliższej placówki PEKAO, aby podpisać umowę faktoringową. Następnie uzyskasz dostęp do platformy internetowej, poprzez którą będziesz w stanie zarządzać fakturami, które będziesz chciał sfinansować w ramach faktoringu.

Ile kosztuje faktoring od PEKAO?

Podobnie jak większość firm faktoringowych, również PEKAO Faktoring indywidualnie wycenia usługę faktoringu. Na ostateczną kwotę wpływają m.in. stopy procentowe WIBOR, marża, a także opłaty za ewentualne dodatkowe usługi.

Zapoznaj się również z ofertą innych produtków finansowych od Pekao:

• kredyt dla firm Pekao,
• Pekao Leasing.

PEKAO Faktoring – opinie

Dotychczasowi klienci PEKAO Faktoring oceniają, że dzięki faktoringowi byli w stanie rozwiązać część swoich problemów finansowych. Korzystanie z PEKAO Faktoring pomogło im w nawiązaniu pozytywnych relacji z własnymi klientami, zwiększeniu sprzedaży oraz oferowaniu lepszych warunków współpracy. Do tego faktoring od PEKAO pozwolił im na skorzystanie z nowoczesnych metod i narzędzi zarządzanie należnościami.

Tym, co klienci PEKAO Faktoring cenią w przypadku tego usługodawcy, jest elastyczność oraz wieloletnie doświadczenie z zakresu wielu branż. Do tego dochodzi indywidualne podejście do każdego przedsiębiorcy, atrakcyjne ceny faktoringu oraz profesjonalna obsługa.

PEKAO Faktoring to firma, która nie tylko jako jedna z pierwszych w Polsce zaczęła finansować faktury, ale i pomagała w ustanawianiu standardów związanych ze świadczeniem tego typu usług. Przedsiębiorcy mogą liczyć na fachowe doradztwo oraz dopasowanie oferty faktoringu do potrzeb własnej firmy. Dzięki temu utrzymanie płynności finansowej i zarządzanie wierzytelnościami stanie się proste i wygodne.