Jak działa PEKAO Faktoring?

Najlepsze oferty finansowe dla Twojej firmy

Pekao konto firmowe

Chcesz poprawić płynność finansową swojego przedsiębiorstwa? Regularnie wystawiasz faktury z odroczonym terminem płatności? Najwyższy czas, abyś zainteresował się faktoringiem. To prosta usługa, polegająca na finansowaniu faktur. Oferuje ją wiele instytucji finansowych, a jedną z nich jest PEKAO Faktoring. Sprawdźmy zatem, jak działa faktoring pod marką jednego z polskich banków.

 

Czy jest PEKAO Faktoring?

PEKAO Faktoring to jedna z czołowych firm faktoringowych w Polsce, która działa na rynku finansowania faktur już od ponad 20 lat. Spółka należy do Polskiego Związku Faktorów, który ustala standardy i dobre praktyki dotyczące świadczenia usług faktoringowych. Co więcej, PEKAO Faktoring jest jednym z założycieli tego związku.
Obecnie udziały w rynku PEKAO Faktoring wynoszą ok. 13%, a spółka obsługuje około 15 000 firm i przedsiębiorstw.

 

Na czym polega faktoring od PEKAO Faktoring?

Faktoring to popularna usługa, która pomaga przedsiębiorcom w utrzymaniu płynności finansowej. W przypadku Pekao Faktoring przedsiębiorca dostarcza firmie faktoringowej kopię faktury oraz dokumenty, które potwierdzają, że dostarczył kontrahentowi towar. Na tej podstawie PEKAO Faktoring wypłaca przedsiębiorcy zaliczkę w wysokości 80% wartości faktury brutto. Pozostała kwota trafia na konto przedsiębiorcy, gdy kontrahent opłaci fakturę za otrzymany towar.

W ten sposób przedsiębiorca otrzymuje większą część należności niemalże od razu po sprzedaży towaru, pomimo tego, że jego kontrahent wpłaci pieniądze dopiero po jakimś czasie. Z tego względu faktoring to idealna usługa dla przedsiębiorców, którzy często wystawiają faktury z okresem płatności wynoszącym 30, 60, 90, a nawet 120 dni.

A co w przypadku, gdyby kontrahent nie rozliczył faktury w przewidzianym do tego terminie? Wówczas pałeczkę może przejąć Pekao Faktoring, który przeprowadza czynności dyscyplinujące wobec nierzetelnego kontrahenta.

 

Jak wygląda oferta PEKAO Faktoring?

PEKAO Faktoring oferuje szeroki zakres usług faktoringowych, w tym:

Ponadto PEKAO Faktoring świadczy usługi w zakresie:

  • finansowania dostaw,
  • finansowania wierzytelności,
  • faktoringu dla jednostek samorządowych.

 

Kto może skorzystać z usług PEKAO Faktoring?

Faktoring od PEKAO to usługa przeznaczona dla przedsiębiorców, którzy:

  • regularnie wystawiają faktury o odroczonych terminach płatności,
  • poszukują źródeł finansowania bieżącej działalności,
  • chcą zabezpieczyć się na wypadek niewypłacalności kontrahenta,
  • chcą unikać problemów z przeterminowanymi należnościami,
  • chcą korzystać z elastycznych i kompleksowych usług finansowych.

Dodajmy także, że faktoringiem mogą zostać objęte faktury:

  • bezsporne i niewymagalne,
  • znajdujące się w obrocie zarówno krajowym, jak i zagranicznym,
  • z terminem płatności do 120 dni,
  • które nie są objęte zakazem cesji,
  • są odpowiednio udokumentowane.

 

Jak skorzystać z oferty?

Jeśli chcesz skorzystać z faktoringu od PEKAO Faktoring, odwiedź stronę internetową tej instytucji. Znajdziesz na niej prosty formularz kontaktowy, który należy uzupełnić. Następnie skontaktuje się z Tobą dedykowany doradca, który nie tylko odpowie na Twoje pytania, ale i pomoże w dopasowaniu usług faktoringowych do Twoich potrzeb. Po ustaleniu szczegółów będziesz musiał udać się do najbliższej placówki PEKAO, aby podpisać umowę faktoringową. Następnie uzyskasz dostęp do platformy internetowej, poprzez którą będziesz w stanie zarządzać fakturami, które będziesz chciał sfinansować w ramach faktoringu.

 

Ile kosztuje faktoring od PEKAO?

Podobnie jak większość firm faktoringowych, również PEKAO Faktoring indywidualnie wycenia usługę faktoringu. Na ostateczną kwotę wpływają m.in. stopy procentowe WIBOR, marża, a także opłaty za ewentualne dodatkowe usługi.

 

PEKAO Faktoring – opinie

Dotychczasowi klienci PEKAO Faktoring oceniają, że dzięki faktoringowi byli w stanie rozwiązać część swoich problemów finansowych. Korzystanie z PEKAO Faktoring pomogło im w nawiązaniu pozytywnych relacji z własnymi klientami, zwiększeniu sprzedaży oraz oferowaniu lepszych warunków współpracy. Do tego faktoring od PEKAO pozwolił im na skorzystanie z nowoczesnych metod i narzędzi zarządzanie należnościami.

Tym, co klienci PEKAO Faktoring cenią w przypadku tego usługodawcy, jest elastyczność oraz wieloletnie doświadczenie z zakresu wielu branż. Do tego dochodzi indywidualne podejście do każdego przedsiębiorcy, atrakcyjne ceny faktoringu oraz profesjonalna obsługa.

PEKAO Faktoring to firma, która nie tylko jako jedna z pierwszych w Polsce zaczęła finansować faktury, ale i pomagała w ustanawianiu standardów związanych ze świadczeniem tego typu usług. Przedsiębiorcy mogą liczyć na fachowe doradztwo oraz dopasowanie oferty faktoringu do potrzeb własnej firmy. Dzięki temu utrzymanie płynności finansowej i zarządzanie wierzytelnościami stanie się proste i wygodne.

 

Ranking Firm Faktoringowych

I. Faktoring dla małych firm:

monevia logo

1. Monevia

5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • 100% wartości faktury brutto wypłacane już w 24h
  • Jedna prowizja naliczana z góry, bez ukrytych opłat administracyjnych
  • Brak opłat za opóźnienie aż do 30 dni
  • Finansowanie w PLN i EUR
ING Finansowanie Faktur Faktoring logo

2. ING Finansowanie Faktur

4.7/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Atrakcyjna cena, pierwsza faktura za 0 zł
  • Pieniądze na koncie nawet w 1h
  • Limit faktoringowy do 100 tys. zł
  • Bez umów i opłat abonamentowych
  • Nie musisz być klientem ING by skorzystać z finansowania faktur
Finea faktoring logo

3. Finea

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Pieniądze na koncie w ciągu 15 min. od przesłania dokumentów
  • Limit finansowania: do 100 tys. zł
  • W ofercie również faktoring cichy i odwrotny
  • Koszt od 2%, brak ukrytych opłat
  • Cały proces finansowania przez internet
Credstep faktoring logo

4. Credstep

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Jedna prowizja (od 1,33% za 30 dni) bez dodatkowych opłat
  • Różne waluty: PLN, EUR, USD, GBP, CZK
  • Dla wszystkich rodzajów firm
  • Dostępny faktoring cichy
SMEO faktoring logo

5. SMEO

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Limit faktoringowy do 500 tys. zł
  • Prowizja 2,4% za 30 dni
  • Brak stałych opłat
  • Brak opłat do 30 dni opóźnienia
  • Od 1-ego dnia działalności firmy
  • Finansowanie w PLN i EUR
Fandla logo

6. Fandla

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Limit do 100 tys. zł (PLN i EUR)
  • 100% online
  • Jedna prowizja, brak opłat za umową ramową
  • Do 100% wartości faktury brutto
  • Dla dział. gosp. oraz dla spółek
Pragma GO faktoring

7. PragmaGO

4.5/5
Łatwość obsługi
Cena
Elastyczność oferty
  • Limit faktoringu do 250 tys. zł
  • Decyzja i realizacja w 2h
  • Całkowicie online – bez papierowych wniosków i umów
  • Wypłata 100% wartości faktury
  • Oferta również w euro

II. Faktoring dla firm średniej wielkości:

eFaktor faktoring

eFaktor
Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

  • Limit faktoringowy do 5 mln zł
  • W ofercie faktoring klasyczny, faktoring ryczałtowy oraz faktoring odwrotny
  • Zaliczka faktoringowa do 90%
  • Uproszczony system naliczania opłat i prowizji
  • Prosty proces online nawet w przypadku dużych firm
Pragma GO faktoring

PragmaGO
Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

  • Limit faktoringowy do 1 mln zł
  • Ubezpieczenie gratis
  • Wniosek 100% online - decyzja w 24h
  • Brak ograniczeń branżowych
  • W ofercie Pragma również finansowanie zakupów i finansowaie pojedynczych faktur
  • Oferta również w euro
BNP Paribas Faktoring logo

BNP Paribas Faktoring
Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości

  • Minimalny limit faktoringowy to 100 tys. zł, brak limitu maksymalnego
  • Atrakcyjne, bankowe prowizje
  • Finansowanie także faktur zagranicznych, również w obcych walutach
  • Dla firm działających minimum 18 miesięcy
  • Ponad 90% klientów zadowolonych z usługi
bibby faktoring logo

Bibby Financial Services

  • Minimalny limit faktoringowy to 300 tys.
  • Atrakcyjne stawki prowizyjne
  • Szybki procedury i szybka wypłata środków
  • Możliwość sfinansowania także w split payment
  • Oferty dopasowane do branży klienta
  • Szeroka oferta różnych usług faktoringowych
Faktoria faktoring logo

Faktoria (Nest Bank)

  • Finansowanie faktur do 1,2 mln zł
  • Decyzja w 24h na podstawie samego wyciągu bankowego
  • Terminy płatności faktur aż do 120 dni
  • Zaliczka nawet do 95%
  • Nest Bank gwarancją rzetelności usługi
  • Wymagana historia spółki to tylko 6 miesięcy
logo IFIS Finance

IFIS Finance

  • Niskie koszty finansowania i przejrzysta struktura kosztów
  • Limit faktoringowy od 200 tys. zł
  • W ofercie faktoring z regresem oraz faktoring pełny
  • Dostępny również faktoring eksportowy
  • Możliwość finansowania w wielu różnych walutach
  • Część włoskiego banku BANCA IFIS
Mennica Faktoring logo

Mennica

  • Faktor wyspecjaliowany w faktoringu pełnym (bez regresu)
  • Oferta dla firm wystawiających faktury na minimum 30 tys. zł na jednego odbiorcę miesięcznie
  • Oferta przeznaczona również dla obcokrajowców
  • Bez twardego zabezpieczenia
  • Finasowanie faktur z terminem płatności od 7 dni do 120 dni
  • Faktoring dla wszystkich branż

III. Faktoring dla dużych firm:

BNP Paribas Faktoring logo

BNP Paribas Faktoring
Oferta wyróżniona dla dużych firm

  • Szybkie źródło finansowania nawet dla największych przedsiębiorstw
  • Minimalna wartość limitu faktoringowego to 100 tys. zł, brak limitu maksymalnego
  • Atrakcyjne, niskie prowizje
  • Finansowanie również transakcji zagranicznych
  • Szeroka oferta różnych rodzajów usług faktoringowych
  • Bardzo szybka wypłata środków
bibby faktoring logo

Bibby Financial Services
Oferta wyróżniona dla dużych firm

  • Limit faktoringowy od minimum 300 tys. zł do maksimum 30 mln zł
  • Faktoring dopasowany do branży klienta
  • Wypłata środków w 24h
  • Finansowanie również faktur wystawionych przed podpisaniem umowy
  • Finansowanie również w split payment
  • Dostępne różne rodzaje faktoringu (m.in. faktoring pełny, faktoring niepełny, faktoring odwrotny)

➡ Sprawdź też pełny Faktoring Ranking