Chcesz poprawić płynność finansową swojego przedsiębiorstwa? Regularnie wystawiasz faktury z odroczonym terminem płatności? Najwyższy czas, abyś zainteresował się faktoringiem. To prosta usługa, polegająca na finansowaniu faktur. Oferuje ją wiele instytucji finansowych, a jedną z nich jest PEKAO Faktoring. Sprawdźmy zatem, jak działa faktoring pod marką jednego z polskich banków.
Czy jest PEKAO Faktoring?
PEKAO Faktoring to jedna z czołowych firm faktoringowych w Polsce, która działa na rynku finansowania faktur już od ponad 20 lat. Spółka należy do Polskiego Związku Faktorów, który ustala standardy i dobre praktyki dotyczące świadczenia usług faktoringowych. Co więcej, PEKAO Faktoring jest jednym z założycieli tego związku.
Obecnie udziały w rynku PEKAO Faktoring wynoszą ok. 13%, a spółka obsługuje około 15 000 firm i przedsiębiorstw.
Ranking Firm Faktoringowych
I. Faktoring dla małych firm:
🥇 Monevia
0,096% / dzień
do 300 tys. zł
PLN, EUR
🥈 ING Finansowanie Faktur
0,07% / dzień
do 200 tys. zł
PLN
🥉 Finea
od 0,067% / dzień
do 200 tys. zł
PLN, EUR
4. PragmaGO
od 0,029% / dzień
do 1 mln zł / 250 tys. eur
PLN, EUR
5. SMEO
od 0,09% / dzień
do 500 tys. zł
PLN, EUR
6. eFaktoring NFG
od 0,053% / dzień
do 250 tys. zł
PLN, EUR
7. Fandla
0,12% / dzień
do 100 tys. zł
PLN, EUR
II. Faktoring dla firm średniej wielkości:
eFaktor
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości
minimalny: 100 tys. zł
maksymalny: 5 mln zł
80-90%
oba rodzaje w ofercie
do 1,95%
PLN, EUR
PragmaGO
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości
minimalny: 50 tys. zł / 12 tys. eur
maksymalny: 1 mln zł / 250 tys. eur
ustalana indywidualnie
niepełny (z regresem)
ustalana indywidualnie
PLN, EUR, USD, GBP
BNP Paribas Faktoring
- Oferta wyróżniona dla firm średniej wielkości
minimalny: 100 tys. zł
maksymalny: bez limitu
ustalana indywidualnie
oba rodzaje w ofercie
ustalana indywidualnie
PLN, EUR
Bibby Financial Services
minimalny: 100 tys. zł
maksymalny: 30 mln zł
80-90%
oba rodzaje w ofercie
do 2,5%
PLN, EUR, USD
Faktoria (Nest Bank)
minimalny: 50 tys. zł
maksymalny: 3 mln zł
do 95%
oba rodzaje w ofercie
ustalana indywidualnie
PLN, EUR
Idea Money
minimalny: 10 tys. zł
maksymalny: 5 mln zł
80-100%
niepełny (bez regresu)
od 1,35%
PLN, EUR
IFIS Finance
minimalny: 200 tys. zł
maksymalny: 3 mln zł
do 90%
oba rodzaje w ofercie
ustalana indywidualnie
PLN, EUR
III. Faktoring dla dużych firm:
BNP Paribas Faktoring
- Oferta wyróżniona dla dużych firm
Bibby Financial Services
- Oferta wyróżniona dla dużych firm
Sprawdź też pełny Faktoring Ranking
Na czym polega faktoring od PEKAO Faktoring?
Faktoring to popularna usługa, która pomaga przedsiębiorcom w utrzymaniu płynności finansowej. W przypadku Pekao Faktoring przedsiębiorca dostarcza firmie faktoringowej kopię faktury oraz dokumenty, które potwierdzają, że dostarczył kontrahentowi towar. Na tej podstawie PEKAO Faktoring wypłaca przedsiębiorcy zaliczkę w wysokości 80% wartości faktury brutto. Pozostała kwota trafia na konto przedsiębiorcy, gdy kontrahent opłaci fakturę za otrzymany towar.
W ten sposób przedsiębiorca otrzymuje większą część należności niemalże od razu po sprzedaży towaru, pomimo tego, że jego kontrahent wpłaci pieniądze dopiero po jakimś czasie. Z tego względu faktoring to idealna usługa dla przedsiębiorców, którzy często wystawiają faktury z okresem płatności wynoszącym 30, 60, 90, a nawet 120 dni.
A co w przypadku, gdyby kontrahent nie rozliczył faktury w przewidzianym do tego terminie? Wówczas pałeczkę może przejąć Pekao Faktoring, który przeprowadza czynności dyscyplinujące wobec nierzetelnego kontrahenta.
Jak wygląda oferta PEKAO Faktoring?
PEKAO Faktoring oferuje szeroki zakres usług faktoringowych, w tym:
- faktoring pełny (bez regresu),
- faktoring niepełny,
- faktoring eksportowy,
- faktoring importowy,
- faktoring odwrotny, czyli finansowanie zakupów.
Ponadto PEKAO Faktoring świadczy usługi w zakresie:
- finansowania dostaw,
- finansowania wierzytelności,
- faktoringu dla jednostek samorządowych.
Kto może skorzystać z usług PEKAO Faktoring?
Faktoring od PEKAO to usługa przeznaczona dla przedsiębiorców, którzy:
- regularnie wystawiają faktury o odroczonych terminach płatności,
- poszukują źródeł finansowania bieżącej działalności,
- chcą zabezpieczyć się na wypadek niewypłacalności kontrahenta,
- chcą unikać problemów z przeterminowanymi należnościami,
- chcą korzystać z elastycznych i kompleksowych usług finansowych.
Dodajmy także, że faktoringiem mogą zostać objęte faktury:
- bezsporne i niewymagalne,
- znajdujące się w obrocie zarówno krajowym, jak i zagranicznym,
- z terminem płatności do 120 dni,
- które nie są objęte zakazem cesji,
- są odpowiednio udokumentowane.
Jak skorzystać z oferty?
Jeśli chcesz skorzystać z faktoringu od PEKAO Faktoring, odwiedź stronę internetową tej instytucji. Znajdziesz na niej prosty formularz kontaktowy, który należy uzupełnić. Następnie skontaktuje się z Tobą dedykowany doradca, który nie tylko odpowie na Twoje pytania, ale i pomoże w dopasowaniu usług faktoringowych do Twoich potrzeb. Po ustaleniu szczegółów będziesz musiał udać się do najbliższej placówki PEKAO, aby podpisać umowę faktoringową. Następnie uzyskasz dostęp do platformy internetowej, poprzez którą będziesz w stanie zarządzać fakturami, które będziesz chciał sfinansować w ramach faktoringu.
Przeczytaj więcej o oferach faktoringu bankowego.
Ile kosztuje faktoring od PEKAO?
Podobnie jak większość firm faktoringowych, również PEKAO Faktoring indywidualnie wycenia usługę faktoringu. Na ostateczną kwotę wpływają m.in. stopy procentowe WIBOR, marża, a także opłaty za ewentualne dodatkowe usługi.
Być może zainteresuje Cię również oferta kredytów dla firm w Pekao.
PEKAO Faktoring – opinie
Dotychczasowi klienci PEKAO Faktoring oceniają, że dzięki faktoringowi byli w stanie rozwiązać część swoich problemów finansowych. Korzystanie z PEKAO Faktoring pomogło im w nawiązaniu pozytywnych relacji z własnymi klientami, zwiększeniu sprzedaży oraz oferowaniu lepszych warunków współpracy. Do tego faktoring od PEKAO pozwolił im na skorzystanie z nowoczesnych metod i narzędzi zarządzanie należnościami.
Tym, co klienci PEKAO Faktoring cenią w przypadku tego usługodawcy, jest elastyczność oraz wieloletnie doświadczenie z zakresu wielu branż. Do tego dochodzi indywidualne podejście do każdego przedsiębiorcy, atrakcyjne ceny faktoringu oraz profesjonalna obsługa.
PEKAO Faktoring to firma, która nie tylko jako jedna z pierwszych w Polsce zaczęła finansować faktury, ale i pomagała w ustanawianiu standardów związanych ze świadczeniem tego typu usług. Przedsiębiorcy mogą liczyć na fachowe doradztwo oraz dopasowanie oferty faktoringu do potrzeb własnej firmy. Dzięki temu utrzymanie płynności finansowej i zarządzanie wierzytelnościami stanie się proste i wygodne.